南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型 发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025       年 2 月更新）     基金料理东谈主：南边基金料理股份有限公司     基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         关键辅导   本基金经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。本基金的 基金合同于 2022 年 3 月 23 日谨慎成效。   基金料理东谈主保证招募说明书的内容确切、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出内容性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集远景等作出实 质性判断或者保证。   本基金主要投资于证券市集中的其他公开召募证券投资基金的基金份额，为基金中基金， 基金净值会因为证券市集波动、所投资的基金的基金份额净值波动等身分产生波动，投资东谈主 在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物秉性，充分洽商自身的风险承受智力，并承担基 金投资中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱/基金份额净 值产生影响而形成的系统性风险，个别证券/合手有基金专有的非系统性风险，由于基金投资 东谈主贯串多量赎回基金产生的流动性风险，基金料理东谈主在基金料理实施过程中产生的基金料理 风险。   本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何花样的收益承诺，本基金不保本，可能 发生失掉。除基金合同另有约定外，宗旨日历到达前，本基金对每份基金份额设定五年锁定 期，锁如期内投资者无法赎回该基金份额，投资者靠近流动性风险。本基金跟着宗旨日历的 支配迟缓镌汰举座的风险收益水平，权益类投资比例随之镌汰，以寻求基金资产的长久稳健 升值。基金料理东谈主不错对招募说明书中裸露的下滑弧线进行调整，推行的下滑弧线可能与招 募说明书裸露的情况存在各别。   宗旨日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛搀杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再建设每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照等闲敞开 式基金法令办理。   本基金投资内地与香港股票市集交易互联互通机制下港股通股票，将承担投资港股通股 票的干系风险，包括但不限于以下内容：基金资产投资于港股，会靠近港股通机制下因投资 环境、投资标的、市集轨制以及交易法令等各别带来的专有风险，包括港股市集股价波动较 大的风险（港股市集实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股 通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平时交 易，港股通股票不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需 要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资 于港股，基金资产并非势必投资港股。本基金投资范围包括中国存托凭证，存在中国存托凭  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 证价钱大幅波动以致出现较大失掉的风险、与中国存托凭证刊行机制干系的风险等。本基金 可投资公募 REITs，将靠近投资公募 REITs 的专有风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能靠近基金合同提前间隔的风险。   本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应谨慎阅读本基金的《招募说明书》、《基 金合同》、《基金产物贵府纲要》等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，全面刚硬本基金的风险收益特征和产物秉性，并充分洽商自身的风险承受智力，理 性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金的过往事迹并不预示其将来发达。   本基金的 Y 类基金份额为针对个东谈主待业金投资基金业务设立的单独的基金份额类别，投 资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个东谈主待业金 干系轨制另有划定的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金干系资金及资 产将封锁运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业务法令请关 注基金料理东谈主届时发布的干系公告。   基金料理东谈主依照恪称职守、老实信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净值险峻并不预示其将来事迹表 现；基金料理东谈主料理的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹发达的保证。基金料理东谈主提醒 投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引 致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   本次更新主要触及增多 Y 类基金份额干系内容，并已在招募说明书中对干系表述作念出了 校正。其他信息内容截止日为 2024 年 1 月 25 日,联系财务数据和净值发达截止日为 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。      南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        §1 媒介   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息裸露料理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作 指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老宗旨证券投资基金指引（试行）》、《公开召募 敞开式证券投资基金流动性风险料理划定》、《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务 料理暂行划定》（以下简称“《个东谈主待业金投资基金业务划定》”）以及《南边养老宗旨日 期 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性阐发或者关键遗漏，并对其 确切性、准确性、完好性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募 的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他联系划定享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                           §2 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF） 基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管左券》及对该托管左券的任何有用校正和补 充 基金中基金（FOF）招募说明书》偏激更新 金（FOF）基金产物贵府纲要》偏激更新 金（FOF）基金份额发售公告》 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有按捺力的决定、决议、禀报等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届天下东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届天下东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次校正，经 2013 年 6 月 29 日第十二届天下东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届天下东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次校正的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其经常作念出的校正 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的校正     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息裸露料理办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险料理划定》 及颁布机关对其经常作念出的校正 《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务料理暂行划定》及颁布机关对其经常作念出的修 订 体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投汉典理办法》（包括其经常校正）及干系法律法则划定使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、转念、转托管及定投等业务 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金料理东谈主刚烈了基金销售服务左券，办理基金销 售业务的机构     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的阐发、清理和结算、代理披发红利、建 立并看护基金份额合手有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受南边基金料理股份有限公司托福代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金料理股份有限公司 份额余额偏激变动情况的账户 业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面阐发的日历 清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月 或基金份额申购肯求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同成效日或基金份额申购申 请日五年后的年度对日的前一日（不含对日） 积年推行不存在对应日历的，则顺延至下一服务日 非港股通交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）。时时情况下， 本基金在敞开日接受投资东谈主的申购肯求，但对于每份基金份额，可在该份额锁如期届满后的 下一个服务日起赎回 金料理东谈主所料理的敞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金料理东谈主和投资东谈主共同遵 守  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其合手有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额转念为基金料理东谈主料理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转念中转入肯求份额总和后的余额) 高出上一服务日基金总份额的 10% 金干系轨制另有划定的除外），本类别基金资产不计提销售服务费 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资产 救济证券、因刊行东谈主债务讲错无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 用后的余额 基金应收申购款偏激他资产的价值总和     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 额净值的过程 基金料理东谈主、基金料理东谈主股东、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理（指基金料理东谈主职工中 照章具有基金司理资格者，包括但不限于本基金的基金司理，同期也不错包括基金司理之外 的投研东谈主员，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并合手有一如期限的证券投资基金 员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发 起资金认购的基金份额合手有期限不低于三年 期限不少于三年的基金料理东谈主股东、基金料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理等东谈主 员 在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖划定范围内的香港联合 交易所上市的股票，包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通 裸露办法》划定的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子裸露网站）等媒介 置清理，目的在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险料理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 存在关键概略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键概略情趣的资产；（三）其他资产价值存在关键概略情趣的资产     以上释义中触及法律法则、业务法令的内容，法律法则、业务法令校正后，如适用本基 金，干系内容以校正后法律法则、业务法令为准。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         §3 基金料理东谈主   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立期间：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册本钱：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   计议东谈主：鲍文革 有限公司、厦门国际信赖投资公司、广西信赖投资公司共同发起设立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册本钱达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册本钱增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构调整为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信赖 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业料理合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业料理合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，筹备机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电料理局 电信中心、江苏搬动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副布告、总裁、党委 布告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席践诺官、践诺委员会主任、董事，   南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 南边基金料理股份有限公司董事长，南边东英资产料理有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，料理学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 劳动处、互市控股有限公司、北京联创投汉典理有限公司，曾任华泰证券资产料理总部高等 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金一起营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司践诺委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金料理股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、接洽所副长处、接洽所长处、践诺委员会主任助理等职务。 现任南边基金料理股份有限公司董事、党委布告、副总司理。    杜秀峰先生，经济学和经济法学接洽生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督检察处副处长，深圳市国有资产监督 料理局监督检察处副处长、办公室（信访室）副主任、企业引导东谈主员料理处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督料理委员会企业引导东谈主员料理处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副布告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山斥地（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学接洽 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金料理股份有限公司董事。    李平先生，工商料理硕士，中国籍。曾任深圳市城市建设斥地（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高等主管、企业三部高等主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市建设斥地（集团）有限公司董事，深圳资 产料理有限公司董事，深圳市投控本钱有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局柔顺东谈主寿保障股份有限公司监事，金融领路发展接洽院理事，深圳市鹏联投资有限公 司践诺董事、总司理，深圳市投控联投有限公司践诺董事、总司理，南边基金料理股份有限 公司董事。    陈明雅女士，料理学学士，注册司帐师，中国籍。曾任厦门国际信赖有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国际信赖有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金料理股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临床 医师，兴业证券接洽所医药行业接洽员、总司理助理、副总监、副总司理（主合手服务）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融接洽院院长、兴证智库主任，南边基金料理股份 有限公司董事。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永久居留权。曾任职德勤 国际司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金督察长。现任南边基金 料理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产料理有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴各人，栽种部长江学者特聘教导，中国籍。 曾任东南大学经济料理学院教导，南京大学工程料理学院院长。现任南京大学新金融接洽院 院长、金融工程接洽中心主任，南京大学教导、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省本钱市集接洽会荣誉会长，江苏省科技转换协会副会长，江苏银行安靖董事， 汇丰银行（中国）安靖董事，东吴证券股份有限公司安靖董事，上海证券交易所科创板轨制 评估各人委员会主任，南边基金料理股份有限公司安靖董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、本钱市集业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司安靖董 事，中国东方红卫星股份有限公司安靖董事，中国重汽（香港）有限公司安靖非践诺董事， 协和新动力（香港）有限公司安靖非践诺董事，南边基金料理股份有限公司安靖董事。   林斌先生，司帐学博士，澳大利亚资深注册司帐师，中国籍。曾任中山大学料理学院会 计学系主任，MPAcc 栽种中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东料理司帐师协会会长，广 东省里面控制协会副会长，长城证券股份有限公司安靖董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司安靖董事，南边基金料理股份有限公司安靖董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高等工商料理硕士，中国注册司帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华司帐师事务所司理，京都司帐师事务所副主任，北京注册司帐师 协会副会长。现任致同司帐师事务所（特殊等闲合伙）料理合伙东谈主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金料理 股份有限公司安靖董事。   徐浩萍女士，司帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸相差口股份有限公司、南京环球 杰必克有限服务公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学西席。现任复旦大学料理学院 副教导，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司安靖董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司安靖董事，苏州汇科时刻股份有限公司安靖董事，南边基金料理股份有限公司安靖董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高等司帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务料理部，曾任深圳市投资控股有限公司财务部高等主管、董事会 办公室高等主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总司帐 师，南边基金料理股份有限公司监事会主席。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行料理培训生、投资银行部债务融资部 高等名目司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司践诺委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金料理股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业料理专科学士，中级司帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市营业银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部搭理及资产料理中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国际信赖有限公司党委委员、总司理助理、投资接洽部总司理，南 方基金料理股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券汇集金融部高等计议司理，兴业 证券计谋发展部经营蓄意与绩效分析司理、私财委科技金融部权术发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和搭理权术处总监、钞票料理部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票料理部副总司理，南边基金料理股份有限公司监事。   陆文清先生，工商料理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永久居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥搭理中心职员、客户关系部高等副总裁、 合肥搭理中心总司理。现任南边基金料理股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商料理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、名目司理，曾任南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管， 上海分公司副总司理、董事，待业金业务部践诺董事等职务。现任南边基金料理股份有限公 司职工监事、上海分公司践诺董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金料理有限公司，曾任南边基金广州营销中心职 员、深圳分公司董事。现任南边基金料理股份有限公司职工监事、机构服务部副总司理（主 合手服务）。   王益平女士，金融学硕士，特准公认司帐师，金融风险料理师，中国籍，无境外永久居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明司帐师事务所，曾任南边基金运作保障部职员。 现任南边基金料理股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册司帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国际司帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 金督察长。现任南边基金料理股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产料理 有限公司董事。   陈莉女士，副总司理，法学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任华泰证券接洽员、 证券营业部总司理、接洽所副长处、接洽所长处、践诺委员会主任助理等职务。现任南边基 金料理股份有限公司董事、党委布告、副总司理。   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商料理硕士，经济师，中国籍，无境外永久居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边本钱料理有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金料理有限公司董事长等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商料理硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高瓜分析师，南边基金高等接洽员、基金经 理助理、基金司理、天下社保及国际业务部践诺总监、天下社保业务部总监、固定收益部总 监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产料理有限公司董事等职务。现任南边基金 料理股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，督察长，经济学硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任财政部中华司帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及蓄意财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金料理股份有限公司督察长， 南边本钱料理有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册司帐师、特准公认司帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外永久居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室司帐，国信证券有限服务公司资金财务部高等司理，普华永谈司帐师事务所高等审计 师，国投瑞银基金料理有限公司财务部总监等职务。现任南边基金料理股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产料理有限公司董事，南边本钱料理有限公司监事，深圳 南边股权投资基金料理有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，司帐商学、基金料理商学硕士，中国籍，无境外永久居留权。 曾任厦门国际银行福州分行电脑部主管，南边基金接洽员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管蓄意投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商料理硕士，中国籍，无境外永久居留权。曾任沈阳财政证 券公司交易部司理、客户服务部司理，中融基金料理有限公司副总司理，南边基金零卖服务 部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理 兼北京分公司总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外永久居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，人命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研   南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 究员，南边基金接洽员、投资司理、基金司理、接洽部负责东谈主、权益接洽部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金料理股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）。    本基金历任基金司理为：鲁炳良先生，料理期间为 2022 年 3 月 23 日于今。    鲁炳良先生，上海财经大学经济学硕士，具有基金从业资格。曾赴任于建设银行、申银 万国证券接洽所、中国吉祥东谈主寿保障投汉典理中心，历任产物司理、基金产物分析师、投资 司理等。2018 年 6 月加入南边基金；2018 年 12 月 21 日于今，任南边养老 2035 基金司理； 基金司理；2022 年 3 月 23 日于今，任南边养老宗旨 2050 五年合手有搀杂发起（FOF）基金经 理；2022 年 4 月 1 日于今，任南边浩泰平衡优选一年合手有搀杂（FOF）基金司理；2022 年 4 月 7 日于今，任南边富祥稳健养老宗旨一年合手有搀杂（FOF）基金司理；2023 年 1 月 17 日 于今，任南边养老宗旨 2060 五年合手有搀杂发起（FOF）基金司理；2023 年 2 月 27 日于今， 任南边浩祥 3 个月合手有债券发起（FOF）基金司理；2023 年 3 月 28 日于今，任南边养老目 标 2055 五年合手有搀杂发起（FOF）基金司理；2023 年 9 月 5 日于今，任南边康乐养老宗旨 日历 2045 三年合手有搀杂发起（FOF）基金司理。    南边基金料理股份有限公司副总司理兼联席首席投资官孙鲁闽先生，宏不雅策略部联席部 门负责东谈主鱼晋华女士，混结伴产投资部部门负责东谈主林乐峰先生，宏不雅策略部联席部门负责东谈主 兼数目化投资部部门负责东谈主唐小东先生，FOF 投资部部门负责东谈主李文良先生，权益投资部部 门负责东谈想法延闽先生，基金司理兼投资司理刘树坤先生。    （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）对所料理的不同基金财产分别料理、分别记账，进行证券投资；    （4）按照基金合同的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额合手有东谈主分拨收益；    （5）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；    （6）编制季度答复、中期答复和年度答复；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （7）筹备并裸露基金净值信息，详情基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产料理业务步履联系的信息裸露事项；   （9）按照划定召集基金份额合手有东谈主大会；   （10）保存基金财产料理业务步履的记录、账册、报表和其他干系贵府；   （11）以基金料理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益诈欺诉讼权利或者实施其他法律行 为；   （12）法律法则及中国证监会划定的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采纳有用步调，驻防违背《基金法》偏激他干系法律法则步履的发生。   （1）将基金料理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不屈允地对待料理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额合手有东谈主之外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易步履；   （7）鄙俚职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会划定蹂躏的其他步履。   为抠门基金份额合手有东谈主的正当权益，本基金蹂躏从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （6）合手有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定蹂躏的其他步履。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、推行控制东谈主或者 与其他关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额合手有东谈主利益优先的原则，驻防利 益冲破，安妥中国证监会的划定，并履行信息裸露义务。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥 圭表后，则本基金投资不再受干系限制。 取最大利益； 容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事干系的交易步履；   为了保证公司表率运作，有用地驻防和化解料理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏激他信息确切、准确、完好，从而最猛进程地保护基金份额合手有东谈主的 利益，本基金料理东谈主建立了科学合理、控制严实、运行高效的里面控制轨制。   里面控制轨制是指公司为已矣里面控制宗旨而建立的一系列组织机制、料理方法、操作 圭表与控制步调的总称。里面控制轨制由里面控制大纲、基本料理轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面控制大纲是对公司轨则划定的内控原则的细化和张开，是对各项基本料理轨制 的统治和率领，里面控制大纲明确了内控宗旨、内控原则、控制环境、内控步调等内容。   基本料理轨制包括里面司帐控制轨制、风险控制轨制、投汉典理轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息裸露轨制、信息时刻料理轨制、贵府档案料理轨制、事迹评估考核轨制 和迫切应变轨制等。   部门业务规章是在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建设、岗亭服务、 操作守则等的具体说明。   健全性原则。里面控制机制必须遁藏公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个运作门径。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控圭表，抠门内控轨制的有用 践诺。   安靖性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保合手相对安靖，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建设必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的步调来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量镌汰经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最好的里面控制后果。   （1）里面司帐控制轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》等国度联系法律、法则制订了基金司帐轨制、公司 财务司帐轨制、司帐服务操作历程和司帐岗亭职责，并针对各个风险控制点建立严实的司帐 系统控制。   里面司帐控制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理圭表、基金估值轨制和圭表、基 金财务清理轨制和圭表、成本控制轨制、财务收支审批轨制和用度报销料理办法、财产登记 看护和什物质产清点轨制、司帐档案看护和财务打发轨制等。   （2）风险料理控制轨制   风险控制轨制由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制轨制由风险控制的机构建设、 风险控制的圭表、风险控制的具体轨制、风险控制轨制践诺情况的监督等部分组成。   风险控制的具体轨制主要包括投资风险料理轨制、交易风险料理轨制、财务风险控制制 度、信息时刻系统风险控制轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、反馈轨制、守密轨制等程 序性风险料理轨制。   （3）监察稽核轨制   公司设立督察长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控制情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经全体安靖董事同意。   督察长负责组织率领公司监察稽核服务。除应当侧目的情况外，督察长享有充分的知情 权和安靖的拜访权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险料理等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。督察长应当如期或者 不如期向全体董事报送服务答复，并在董事会及董事会下设的干系特意委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险控制情况。   公司设立监察稽核部门，具体践诺监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确划定了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务历程。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   监察稽核轨制包括里面稽核料理办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员投诚联系法律、法则和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面控制轨制、各项料理轨制和业务规章的情况。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                          §4 基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：合手续经营   计议电话：010-66060069   传真：010-68121816   计议东谈主：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的关键组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、欠债、业务、机构网点和职工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐照范围最广，服务范围最广， 服务对象最多，业务功能皆全的大型国有营业银行之一。在外洋，中国农业银行通常通过自 己的努力赢得了雅致的信誉，每年位居《钞票》世界 500 强企业之列。算作一家城乡并举、 联通国际、功能皆备的大型国有营业银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的经营理念， 坚合手审慎稳健经营、可合手续发展，安身县域和城市两大市集，实施各别化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托遁藏天下的分支机构、浩瀚的电子化汇集和多元化的金融产 品，死力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内营业银行，教化丰富，服务优质，事迹 隆起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。2007 年中国农业银行通 过了好意思国 SAS70 里面控制审计，并赢得无保属意见的 SAS70 审计答复。自 2010 年起中国农 业银行流通同过托管业务国际内控模范（ISAE3402）认证，标明了安靖平允第三方对中国农 业银行托管服务运作历程的风险料理、里面控制的健全有用性的全面认同。中国农业银行着 力加强智力建设，品牌声誉进一步擢升，在 2010 年首届“‘金牌搭理’TOP10 授奖盛典” 中收成隆起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最好 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称号；2013 年至  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业 务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国 《环球金融》评为中国“最好托管银行”；2021 年荣获天下银行间同行拆借中心初度设立 的“银行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在泰斗杂志《财资》年度评比中初度荣获“中 国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民银行批准成 立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。面前内设风险合规部/空洞料理部、业务料理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息料理部、营运料理部、营运一 部、营运二部，领有先进的安全驻防设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高等职称的各人 60 名，服务团队 成员专科水平高、业务修养好、服务智力强，高等料理层均有 20 年以上金融从业教化和高 级时刻职称，能干国表里证券市集的运作。   截止到 2023 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封锁式证券投资基金和敞开式证券投 资基金共 845 只。   （二）、基金托管东谈主的里面风险控制轨制说明   严格投诚国度联系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内联系料理划定，遵法经营、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完好，确保联系信息的真 实、准确、完好、实时，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。   风险料理委员会总体负责中国农业银行的风险料理与里面控制服务，对托管业务风险管 理和里面控制服务进行监督和评价。托管业务部特意建设了风险料理处，配备了专职内控监 督东谈主员负责托管业务的内控监监服务，安靖诈欺监督稽核权力。   具备系统、完善的轨制控制体系，建立了料理轨制、控制轨制、岗亭职责、业务操作流 程，不错保证托管业务的表率操作和凯旋进行；业务东谈主员具备从业资格；业务料理实行严格 的复核、审核、查验轨制，授权服务实行集结控制，业务钤记按规程看护、存放、使用，账 户贵府严格看护，制约机制严格有用；业务操作区特意建设，封锁料理，实施音像监控；业 务信息由专职信息裸露东谈主负责，驻防泄密；业求已矣自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，技 术系统完好、安靖。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （三）、基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   基金托管东谈主通过参数建设将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管左券划定的投 资比例和蹂躏投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金料理东谈主的投资运作，并通 过基金资金账户、基金料理东谈主的投资指示等监督基金料理东谈主的其他步履。   当基金出现颠倒交易步履时，基金托管东谈主应当针对不惋惜况进行以下方式的处理： 料理东谈主进行辅导； 示联系基金料理东谈主并报中国证监会。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        §5 干系服务机构   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   计议东谈主：张锐珊 南边养老宗旨 2050 五年合手有搀杂发起（FOF）代销银行：        序号                     代销机构称呼       代销机构信息                                        门内大街 69 号                                        办公地址：北京市东城区开国                                        门内大街 69 号                                        法定代表东谈主：谷澍                                        客服电话：95599                                        网址：www.abchina.com                                        门内大街 1 号                                        办公地址：北京市西城区复兴                                        门内大街 1 号                                        法定代表东谈主：葛海蛟                                        客服电话：95566                                        网址：www.boc.cn                                        贸易试验区银城中路 188 号                                         办公地址：中国（上海）自                                        由贸易试验区银城中路 188                                        号                                        法定代表东谈主：任德奇                                        电话：021-58781234                                        传真：021-58408483 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     计议东谈主：高天                                     客服电话：95559                                     公    司     网    址       ：                                     www.bankcomm.com                                     大路 7088 号招商银行大厦                                     办公地址：深圳市福田区深南                                     大路 7088 号招商银行大厦                                     法定代表东谈主：缪建民                                     计议东谈主：季平伟                                     客服电话：95555                                     网址：www.cmbchina.com                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     办公地址：北京市向阳区光华                                     路 10 号院 1 号楼 6-30 层、                                     法定代表东谈主：方合英                                     计议东谈主：王晓琳                                     电话：010-66637271                                     客服电话：95558                                     网             址           ：                                     http://www.citicbank.com/                                     东路 713 号                                     法定代表东谈主：王凯                                     客服电话：400-830-8003                                     网址：www.cgbchina.com.cn                                     门内大街 2 号                                     办公地址：北京市西城区复兴                                     门内大街 2 号                                     法定代表东谈主：高迎欣                                     计议东谈主：寇静怡                                     电话：010-58560666                                     客服电话：95568                                     网址：www.cmbc.com.cn                                     号中山大厦                                     办公地址:上海市浦东新区银                                     城路 167 号 9 层                                     法定代表东谈主:吕家进                                     计议东谈主:孙琪虹 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     计议电话:021-52629999                                     客服电话:95561                                     网址:www.cib.com.cn                                     办公地址：深圳市深南东路                                     法定代表东谈主：谢永林                                     计议东谈主：赵杨                                     电话：0755-22166574                                     客服电话：95511-3                                     网址:bank.pingan.com                                     门内大街 22 号                                     办公地址：北京市东城区开国                                     门内大街 22 号                                     法定代表东谈主：李民吉                                     计议东谈主:王者凡                                     计议电话：010-85238890                                     客服电话:95577                                     网址：www.hxb.com.cn                  公司                 南街 1 号院 2 号楼                                     办公地址：北京市西城区月坛                                     南街 1 号院 2 号楼                                     法定代表东谈主：付东升                                     计议东谈主：孙烨                                     客 服 电 话 ： 010-96198 ；                                     网址：www.bjrcb.com                                     号                                     办公地址：南京市中华路 26                                     号                                     法定代表东谈主：夏平                                     计议东谈主：张洪玮                                     电话：025-58587036                                     客服电话：95319                                     网址：www.jsbchina.cn                  公司                 区鸿福东路 2 号                                     办公地址：东莞市东城区鸿福                                     东路 2 号东莞农商银行大厦                                     法定代表东谈主：王耀球  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                      计议东谈主：洪晓琳                                      电话：0769-22866143                                      传真：0769-22866282                                      客服电话：0769-961122                                      网址：www.drcbank.com                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      办公地址：中国（江苏）开脱                                      贸易试验区苏州片区苏州工                                      业园区钟园路 728 号                                      法定代表东谈主：崔庆军                                      计议东谈主：吴骏                                      电话：0512-69868373                                      传真：0512-69868373                                      客服电话：96067                                      网址：www.suzhoubank.com 南边养老宗旨 2050 五年合手有搀杂发起（FOF）代销券商偏激他代销机构： 序号                  代销机构称呼           代销机构信息                                      法定代表东谈主：张伟                                      计议东谈主：庞晓芸                                      计议电话：0755-82492193                                      客服电话：95597                                      网址：www.htsc.com.cn                                      中路 1012 号国信证券大厦十                                      六层至二十六层                                      办公地址：深圳市福田区福华                                      一起 125 号国信金融大厦                                      法定代表东谈主：张纳沙                                      计议东谈主：于智勇                                      电话：0755-82130833                                      客服电话：95536                                      网址：www.guosen.com.cn                                      街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                                      办公地址：北京市丰台区西营                                      街 8 号院 1 号楼青海金融大                                      厦                                      法定代表东谈主：王晟 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     计议东谈主：辛国政                                     计议电话：010-80928123                                     客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                                     网址：www.chinastock.com.cn                                     贸易试验区商城路 618 号                                     办公地址：上海市静安区南京                                     西路 768 号国泰君安大厦                                     法定代表东谈主：贺青                                     计议东谈主：芮敏祺                                     电话：021－38676666                                     客服电话：4008888666                                     网址：www.gtja.com                                     路 86 号                                     办公地址：山东省济南市市中                                     区经七路 86 号                                     法定代表东谈主：王洪                                     计议东谈主：张峰源                                     电话：021-20315719                                     客服电话：95538                                     网址：www.zts.com.cn                                     号                                     办公地址：上海市广东路 689                                     号                                     法定代表东谈主：周杰                                     电话：021－23219000                                     传真：021-23219100                                     计议东谈主：李笑鸣                                     客服电话：95553                                     网址：www.htsec.com                                     路 66 号 4 号楼                                     办公地址：北京市向阳区景辉                                     街 16 号院 1 号楼泰康集团大                                     厦 13 层                                     法定代表东谈主：王常青                                     计议东谈主：谢陶然                                     计议电话：010-86451810                                     客服电话：4008888108                                     网址：www.csc108.com 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     广州学问城升空一街 2 号 618                                     室                                     办公地址：广州市河汉区马场                                     路 26 号广发证券大厦                                     法定代表东谈主：林传辉                                     计议东谈主：黄岚                                     客服电话：95575、020-95575                                     或致电各地营业网点                                     网址：http://www.gf.com.cn                                     街谈金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街谈金田路 2026 号动力大厦                                     南塔楼 10-19 层                                     法定代表东谈主：张巍                                     计议东谈主:纪毓灵                                     计议电话:0755-83516289                                     客 服 电 话 :0755-33680000                                     网址：www.cgws.com                                     街谈福华一起 111 号                                     办公地址：深圳市福田区福华                                     一起 111 号招商证券大厦 24                                     楼                                     法定代表东谈主：霍达                                     计议东谈主：业清扬                                     客服电话：95565/0755-95565                                     网址：www.cmschina.com                                     区中心三路 8 号特地时间广                                     场（二期）北座                                     办公地址：北京市向阳区亮马                                     桥路 48 号中信证券大厦                                     法定代表东谈主：张佑君                                     计议东谈主：王一通                                     电话：010-60838888                                     传真：010-60833739                                     客服电话：95548                                     网址：www.cs.ecitic.com                                     路与福中路接壤处荣超商务                                     中心 A 栋第 18 层-21 层考中 04 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     层 01、02、03、05、11、12、                                     办公地址：深圳市福田区益田                                     路 6003 号荣超商务中心 A 栋                                     第 04、18 层至 21 层                                     法定代表东谈主:高涛                                     计议东谈主：万玉琳                                     计议电话：0755-82026907                                     传真 0755-82026539                                     客 服 电 话 ： 400-600-8008 、                                     网址：www.ciccwm.com                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     办公地址：湖南省长沙市天心                                     区湘府中路 198 号新南城商                                     务中心 A 栋 11 楼                                     法定代表东谈主：高振营                                     计议东谈主：江恩前                                     计议电话：021-50295432                                     客服电话：95351                                     网址：www.xcsc.com                                     街谈福华一起 119 号安信金                                     融大厦                                     办公地址：深圳市福田区福田                                     街谈福华一起 119 号安信金                                     融大厦                                     法定代表东谈主：段文务                                     计议东谈主：陈剑虹                                     计议电话：0755-81688000                                     客服电话：95517                                     网            址             ：                                     http://www.essence.com.cn/                    司                路 222 号 1 号楼 2001                                     办公地址：青岛市市南区东海                                     西路 28 号龙翔广场东座                                     法定代表东谈主：肖海峰                                     计议东谈主：赵如意                                     计议电话：0532-85725062                                     客服电话：95548 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     网址：sd.citics.com                                     城区闹市口大街 9 号院 1 号                                     楼                                     法定代表东谈主：祝瑞敏                                     计议东谈主：苏娴静                                     计议电话：010-83252161                                     传真：010-63080978                                     客服电话：95321                                     网址：www.cindasc.com                                     庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                                     室                                     办公地址：北京市向阳区向阳                                     门北大街 18 号中国东谈主保寿险                                     大厦 12-18 层                                     法定代表东谈主：张海文                                     基金业务计议东谈主：孙燕波                                     计议电话：010-85556048                                     传真：010-85556088                                     客服电话：95390                                     网址：www.crsec.com.cn                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     办公地址：四川省成都市高新                                     区天府二街 198 号华西证券                                     大厦                                     法定代表东谈主：杨炯洋                                     计议东谈主：赵静静                                     客服电话：95584                                     网址：www.hx168.com.cn                                     区淮海路 88 号                                     法定代表东谈主：金才玖                                     计议东谈主：奚博宇                                     电话：027-65799999                                     传真：027-85481900                                     客 服 电 话 ： 95579 或                                     网址：www.95579.com                                     办公地址：长春市生态大街 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李福春                                     计议东谈主:安岩岩                                     计议电话:021-20361166                                     客服电话:95360                                     网址：www.nesc.cn                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     办公地址：深圳市福田中心区                                     金 田 路 4036 号 荣 超 大 厦                                     法定代表东谈主：何之江                                     计议东谈主:王阳                                     计议电话:021-38637436                                     客服电话:95511-8                                     网址：stock.pingan.com                                     街5号                                     办公地址：苏州工业园区星阳                                     街5号                                     法定代表东谈主：范力                                     计议东谈主：陆晓                                     电话：0512-62938521                                     传真：0512-65588021                                     客服电话：95330                                     网址：www.dwzq.com.cn                                     大路 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     办公地址：广州市河汉区临江                                     大路 395 号 901 室（部位：自                                     编 01 号）1001 室（部位：自                                     编 01 号）                                     法定代表东谈主：陈可可                                     计议东谈主：何雯                                     计议电话：020-88836999                                     客服电话: 95548                                     网址：www.gzs.com.cn                                     办公地址：南京市江东中路 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李剑锋                                     计议东谈主：曹梦媛                                     计议电话：025-58519529                                     客服电话：95386                                     网址：www.njzq.com.cn                                     一起 115 号投行大厦 20 楼                                     办公地址:深圳市福田区福华                                     一起 115 号投行大厦 18 楼                                     法定代表东谈主:刘学民                                     计议东谈主:单晶                                     计议电话:0755-23838750                                     客服电话：95358                                     网址:www.firstcapital.com.cn                                     路 27 号 1#楼 3 层                                     办公地址：上海市浦东新区滨                                     江大路 5129 号陆家嘴滨江中                                     心 N1 座                                     法定代表东谈主：苏军良                                     计议东谈主：王虹                                     电话：021-20655183                                     传真：021-20655196                                     客服电话：95547                                     网址：www.hfzq.com.cn                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     办公地址：深圳市南山区创业                                     路 1777 号海信南边大厦 21、                                     法定代表东谈主：李永湖                                     计议电话：0755-82943755                                     客服电话：95329                                     网址：www.zszq.com                                     路途 32 号西南证券总部大楼                                     法定代表东谈主：吴坚                                     计议东谈主：杜巧                                     计议电话：023-67500573                                     客服电话：95355                                     网址：www.swsc.com.cn                                     路 510 号南半幢 9 楼 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     办公地址：上海市黄浦区中山                                     东二路 600 号上海 BFC 外滩                                     金融中心 N1 栋 7 层                                     法定代表东谈主：武晓春                                     计议东谈主：王芙佳                                     电话：021-68761616                                     传真：021-68767032                                     客服电话：4008888128                                     网址：www.tebon.com.cn                                     西路 23 号投资广场 18 楼                                     办公地址：上海市浦东新区东                                     方路 1928 号东海证券大厦                                     法定代表东谈主：钱俊文                                     计议东谈主：王一彦                                     客 服 电 话 ： 95531 ；                                     网址：www.longone.com.cn                                     环北路 27 号楼 12 层                                     办公地址:北京市向阳区东三                                     环北路 27 号楼 12 层                                     法定代表东谈主：张威                                     计议东谈主：田芳芳                                     计议电话：010-83561146　                                     客服电话：95399                                     网址：www.cctgsc.com.cn                                     办公地址：成都市东城根上街                                     法定代表东谈主：冉云                                     计议东谈主：王凯伦                                     计议电话：15221037910                                     传真：028-86690126                                     客服电话：95310                                     网址：www.gjzq.com.cn                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公营业空洞楼                                     办公地址：内蒙古呼和浩特市                                     新城区海拉尔东街满世尚都                                     办公营业空洞楼                                     法定代表东谈主：祝艳辉 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     计议东谈主：熊丽                                     客服电话：956088                                     网址：www.cnht.com.cn                                     西路 638 号兰州钞票中心 21                                     楼                                     办公地址：兰州市城关区东岗                                     西路 638 号兰州钞票中心 19                                     楼                                     法定代表东谈主：祁建邦                                     计议东谈主：周鑫                                     电话：0931-4890208                                     传真：0931-4890628                                     客服电话：95368                                     网址：www.hlzq.com                                     湖街谈东海社区深南大路                                     栋 2301A                                     办公地址：上海市黄浦区福州                                     路 666 号                                     法定代表东谈主：俞洋                                     计议东谈主：刘熠                                     电话：021-54967387                                     传真：021-54967280                                     客服电话：95323，4001099918                                     网址：http://www.cfsc.com.cn                                     路 1 号都市之门 B 座 5 层                                     办公地址：陕西省西安市雁塔                                     区芙蓉西路 62 号开源证券                                     法定代表东谈主：李刚                                     计议东谈主：杨淑涵                                     电话：029-88365805                                     传真：029-88365835                                     客服电话：95325                                     网址：www.kysec.cn                                     市柳梧新区国际总部城 10 栋                                     楼                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座东方钞票大厦                                     法定代表东谈主：戴彦                                     计议东谈主： 陈亚男 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     客服电话：95357                                     网址：http://www.18.cn                                     区中心三路 8 号特地时间广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     办公地址：广东省深圳市福田                                     区中心三路 8 号特地时间广                                     场 （ 二 期 ） 北 座 13 层                                     法定代表东谈主：窦长宏                                     计议东谈主：梁好意思娜                                     电话：021-60812919                                     传真：021-60819988                                     客服电话：400-990-8826                                     网址：http://www.citicsf.com                                     名路 501 号 6211 单元                                     办公地址：上海市浦东新区张                                     杨路 500 号华润时间广场 12                                     层                                     法定代表东谈主：陶怡                                     计议东谈主：程艳                                     电话：13817080739                                     传真：021-68596919                                     客服电话：400-700-9665                                     网址：www.ehowbuy.com                    司                司                                     注册地址：浙江省杭州市余杭                                     区五常街谈文一西路 969 号                                     办公地址：浙江省杭州市西湖                                     区西溪路 556 号                                     法定代表东谈主：王珺                                     计议东谈主：韩爱彬                                     客服电话：95188-8                                     网址： www.fund123.cn                                     路 190 号 2 号楼 2 层                                     办公地址：上海市徐汇区宛平                                     南路 88 号金座大楼（东方财                                     富大厦）                                     法定代表东谈主：其实 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     计议东谈主：潘世友                                     电话：021-54509977                                     传真：021-64385308                                     客 服 电 话 ： 95021 /                                     网址：www.1234567.com.cn                    司                西路一号元茂大厦 903 室                                     办公地址：杭州市余杭区五常                                     街谈同顺街 18 号 同花顺大                                     楼4层                                     法定代表东谈主：吴强                                     计议东谈主：吴强                                     电话：0571-88911818                                     传真：0571-86800423                                     客服电话：952555                                     网址：www.5ifund.com                                     术斥地区宏达北路 10 号五层                                     办公地址：北京市向阳区开国                                     路 91 号金地中心 B 座 21 层、                                     法定代表东谈主：武建华                                     计议东谈主：丛瑞丰                                     电话：010-59313555                                     客服电话：400-8180-888                                     网址：http://www.zzfund.com                                     贸易试验区临港新片区海基                                     六路 70 弄 1 号 208-36 室                                     办公地址：上海市虹口区东大                                     名路 1098 号浦江国际金融广                                     场 53 层                                     法定代表东谈主：李兴春                                     计议东谈主：张仕钰                                     电话：021-60195205                                     传真：021-61101630                                     客服电话：400-032-5885                                     网址：www.leadfund.com.cn                    司                家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                                     元                                     办公地址：上海市浦东新区陆 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     家嘴环路 1333 号 14 楼                                     法定代表东谈主：王之光                                     计议东谈主：宁博宇                                     电话：021-20665952                                     传真：021-22066653                                     客服电话：4008219031                                     网址：www.lufunds.com                                     岛东路 3000 号 2719 室                                     办公地址：广州市海珠区阅江                                     中路 688 号保利国际广场北                                     塔 33 层                                     法定代表东谈主：肖雯                                     计议东谈主：邱湘湘                                     电话：020-89629099                                     传真：020-89629011                                     客服电话：020-89629066                                     网址：www.yingmi.cn                    限公司              路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     办公地址：北京市向阳区霄云                                     路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                                     法定代表东谈主： 皆凌峰                                     计议东谈主：阮志凌                                     电话：010-82050520                                     传真：010-82086110                                     客服电话：400-158-5050                                     网址：www.9ifund.com                                     宁大路 1-5 号                                     办公地址：南京市玄武区苏宁                                     大路 1-5 号                                     法定代表东谈主： 王锋                                     计议东谈主： 冯鹏鹏                                     电话：025-66996699-887226                                     传真：025-66996699                                     客服电话：95177                                     网址：www.snjijin.com                                     路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                                     室                                     办公地址：北京市向阳区创远                                     路 34 号院融新科技中心 C 座 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                     法定代表东谈主：李楠                                     计议东谈主：武安广                                     电话：010-61840688                                     传真：010-84997571                                     客服电话：4001599288                                     网              址            ：                                     https://danjuanfunds.com/                    司                三旗建材城中路 12 号 17 号                                     平房 157                                     办公地址：      北京市通州区                                     亦庄经济时刻斥地区科创十                                     一街 18 号院京东集团总部 A                                     座 17 层                                     法定代表东谈主： 李骏                                     电话： 95118                                     传真：010-89189566                                     客服电话： 95118                                     网址： kenterui.jd.com                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     办公地址：郑州市郑东新区东                                     风南路东康宁街北 6 号楼 503                                     法定代表东谈主：温丽燕                                     计议东谈主：胡静华                                     电话：0371-85518396                                     传真：0371-85518397                                     客服电话：4000-555-671                                     网            址         ：                                     http://www.hgccpb.com/                    司                作区前湾一起 1 号 A 栋 201                                     室（入驻深圳市前海商务秘书                                     有限公司）                                     办公地址：深圳市南山区海天                                     二路 33 号腾讯滨海大厦 15                                     楼                                     法定代表东谈主：刘明军                                     计议东谈主：谭广锋                                     电 话 ： 0755-86013388 转                                     传真：/                                     客服电话：95017                                     网址：www.tenganxinxi.com  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                           司              旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                                          层 103 室                                          法定代表东谈主：盛超                                          办公地址：北京市海淀区西北                                          旺东路 10 号院西区 4 号楼                                          机构计议东谈主：林天赐                                          电话：010-59403028                                          传真：010-59403027                                          客服电话：95055-4                                          网          址          ：                                          www.duxiaomanfund.com   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   计议东谈主：古和鹏   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   计议东谈主：丁媛   电话: (86 21) 3135 8666   传真: (86 21) 3135 8600   承办讼师：早晨、丁媛   称呼：容诚司帐师事务所（特殊等闲合伙）   住所：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 901-26   践诺事务合伙东谈主：肖厚发、刘维 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 计议东谈主：曹阳 计议电话：010-66001391 传真：010-66001391 承办注册司帐师：张振波、曹阳   南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                         §6 基金召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他 联系划定，并经中国证监会 2021 年 11 月 15 日证监许可20213630 号文注册召募。    本基金为契约型敞开式基金，基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另 有约定外，投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少合手有满五年，在五年锁如期内不成提倡 赎回肯求，仅可在该基金份额锁如期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。宗旨日历 到达后，本基金不再建设每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申 购和赎回。    本基金为搀杂型基金中基金（FOF）。基金存续期限为不如期。召募期自 2022 年 3 月 11 日至 2022 年 3 月 18 日，共召募 13,050,574.78 份基金份额，召募户数为 429 户。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §7 基金合同的成效   一、基金的备案条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额合手有期限不少于 3 年的条件下，基金召募期届 满或基金料理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定 验资机构验资，自收到验资答复之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。验资报 告需对发起资金提供方偏激合手有份额进行特意说明。   基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈把持理已矣基金备案手续并取得中国证监会 书面阐发之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基金料理东谈主在收到中国证 监会阐发文献的次日对《基金合同》成效事宜给予公告。基金料理东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入特意账户，在基金召募步履结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的成效   本基金合同于 2022 年 3 月 23 日谨慎成效。自基金合同成效日起，本基金料理东谈主谨慎开 始料理本基金。   三、基金存续期内的基金份额合手有东谈主数目和资产限度   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动 间隔，且不得通过召开基金份额合手有东谈主大会延续基金合同期限。若届时的法律法则或中国证 监会划定发生变化，上述间隔划定被取消、转变或补充时，则本基金不错参照届时有用的法 律法则或中国证监会划定践诺。   如本基金在基金合同成效三年后络续存续的，贯串 20 个服务日出现基金份额合手有东谈主数 量动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金料理东谈主应当在如期答复中给予裸露； 贯串 60 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会答复并提 出措置决议，如合手续运作、转念运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额合手有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主在其网站上 列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金料理东谈主 或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交易方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购 与赎回。   基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁如期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回，若基金份额申购肯求日至 宗旨日历动怒一个锁如期，宗旨日历到达后不错办理基金份额赎回。宗旨日历到达后，本基 金不再建设每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。开 放日的具体办理期间为上海证券交易所、深圳证券交易所的平时交易日的交易期间（若该工 作日为非港股通交易日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金 料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易期间变更或其他特殊情况， 基金料理东谈主将视情况对前述敞开日及敞开期间进行相应的调整，但应在实施日前依照《公开 召募证券投资基金信息裸露料理办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）的联系划定在规 定媒介上公告。   基金料理东谈主自基金合同成效之日起不高出 3 个月脱手办理申购，具体业务办理期间在申 购脱手公告中划定。   基金料理东谈主自基金合同成效之日五年后的年度对日起脱手办理赎回，具体业务办理期间 在赎回脱手公告中划定。除基金合同另有约定外，自基金份额锁如期届满后的下一个服务日 起，基金份额合手有东谈主方可就该基金份额提倡赎回肯求。宗旨日历到达后，本基金不再建设每 份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。   在详情申购脱手与赎回脱手期间后，基金料理东谈主应在申购、赎回敞开日前依照《信息披 露办法》的联系划定在划定媒介上公告申购与赎回的脱手期间。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间提倡申购、赎回或转念肯求且登记机构阐发接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类基金份额申购、赎回的价钱。 算； 日起办理对应的到期份额赎回。若提交赎回肯求的份额超出到期份额的部分，登记机构对超 出到期份额的部分将阐发为失败； 法权益不受毁伤并得到平允对待。   基金料理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息裸露办法》的联系划定在划定媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构划定的圭表，在敞开日的具体业务办理期间内提倡申购或赎回 的肯求。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户料理等事项还应同期投诚对于个东谈主待业金账户料理 的干系划定。   投资东谈主申购基金份额时，必须在划定的期间内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回肯求时须合手有富余的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐发基金份额时，申购成效。基金份额合手 有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回肯求告成后，基金料理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生 多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款的情形时，款项的支付办法参照 基金合同联系要求处理。如遇证券交易所或交易市集数据传输延伸、通讯系统故障、银行交  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 换系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收法令限制或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主 所能控制的身分影响了业务历程，则赎回款项划付期间相应顺延。   基金料理东谈主应以交易期间结果前受理有用申购和赎回肯求确本日算作申购或赎回肯求 日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有用性进行阐发。T 日提 交的有用肯求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其 他方式查询肯求的阐发情况。若申购不告成，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告成，而仅代表销售机构照实 接收到肯求。申购、赎回肯求的阐发以登记机构或基金料理东谈主的阐发结果为准。对于肯求的 阐发情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利。 上述划定的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布 的为准，投资东谈主需遵从销售机构的干系划定。本基金单笔赎回肯求不低于 1 份，投资东谈主全额 赎回时不受上述限制。各销售机构在安妥上述划定的前提下，可根据情况调高单笔最低赎回 份额要求，具体以销售机构公布的为准，投资东谈主需遵从销售机构的干系划定； 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益，基金料理东谈主基于投资运作与风险 控制的需要，可采纳上述步调对基金限度给予控制。具体见基金料理东谈主干系公告； 本基金分歧单个投资东谈主累计合手有的基金份额上限进行限制； 限制。基金料理东谈主必须在调整实施前依照《信息裸露办法》的联系划定在划定媒介上公告；   (1)本基金 A 类、Y 类基金份额的申购费率最高不高于 1.2%，且随申购金额的增多而递 减，如下表所示：  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）              申购金额（M），元               申购费率                 M＜100 万                 1.2%                 M≥500 万          每笔 1,000 元   投资东谈主叠加申购，须按每次申购所对应的费率端倪分别计费。   申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集推行、销售、登记等 各项用度。   本基金 A 类、Y 类基金份额的赎回费率最高不高出 1.5%，随肯求份额合手有期间增多而递 减。具体如下表所示（其中 1 年指 365 天）：            肯求份额合手有期间（N）           赎回费率            N＜7 天                 1.5%            N≥365 天               0   投资东谈主可将其合手有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手 有东谈主承担，在基金份额合手有东谈主赎回基金份额时收取。对于合手有期少于 30 日的基金份额所收 取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于合手有期长于 30 日（含 30 日）但少于 3 个月 的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 75%归入基金财产；对于合手有期长于 3 个月（含 3 个 月）但小于 6 个月的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 50%归入基金财产；对于合手有期长 于 6 个月（含 6 个月）的基金份额所收取的赎回费，赎回用度 25%归入基金财产。   除基金合同另有约定外，宗旨日历到期前，投资东谈主需至少合手有本基金份额满五年，在五 年锁如期内不成提倡赎回肯求，合手有满五年后赎回不收取赎回用度。宗旨日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛搀杂型基金中基金（FOF）”，本基金不再建设 每份基金份额的锁如期，投资者可在敞开日肯求赎回，根据推行合手有期限筹备赎回费。若基 金份额申购肯求日至宗旨日历动怒一个锁如期，宗旨日历到达后不错提倡赎回肯求。红利再 投资份额的锁如期视作与原份额交流。   针对 Y 类基金份额，在知足《个东谈主待业金实施办法》不错照章领取个东谈主待业金的条件以 及继承事项的情况下可提前赎回，具体根据《个东谈主待业金投资基金业务划定》偏激更新践诺， 法律法则另有划定的，从其划定践诺。 等将根据干系法律法则、基金合同和中国证监会的干系划定践诺。基金料理东谈主不错根据干系  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 法律法则或在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式 实施日前依照《信息裸露办法》的联系划定在划定媒介上公告。基金料理东谈主不错针对 Y 类基 金份额豁免申购费等销售用度（法定应当收取并计入基金资产的用度除外），详见届时干系 公告，法律法则另有划定的从其划定。 不影响基金份额合手有东谈主利益的情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的干系规 则和历程详见基金料理东谈主或其他基金销售机构届时发布的干系公告或禀报。基金料理东谈主不错 针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠步履，届时将提前公告。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹备公式为：   （1）适用于比例费率   净申购金额= 申购金额/（1+申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0170 元，对应申购费率为 1.2%，则其可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额＝100,000/(1+1.2%）＝98,814.23 元   申购用度＝100,000－98,814.23＝1,185.77 元   申购份额＝98,814.23/1.0170=97,162.47 份   本基金的赎回金额筹备公式为：   赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额的基金份额净值   例：某投资者赎回本基金 A 类基金份额 10 万份，合手有期间在 5 年以上，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=100,000×1.0170＝101,700.00 元   T 日的各种基金份额净值在所投资基金裸露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至 第一个交易日）筹备，并根据基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行安妥圭表，不错适  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 当延伸筹备或公告。本基金各种基金份额净值的筹备，均保留到少量点后 4 位，少量点后第   申购的有用份额为按推行阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日该类基金份额的 基金份额净值为基准筹备。申购触及金额、份额的筹备结果保留到少量点后两位，少量点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按推行阐发的有用赎回份额以当日该类基金份额的基金份额净值为基准并 扣除相应的用度，筹备结果保留到少量点后 2 位，少量点后 2 位以后的部分四舍五入，由此 产生的误差计入基金财产。 值的平允性，具体处理原则与操作表率遵从干系法律法则以及监管部门、自律法令的划定。   投资东谈主申购基金告成后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金告成后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈把持理扣除权益的登记手续。   基金料理东谈主不错在法律法则允许的范围内，对上述登记办理期间进行调整，但不得内容 影响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息裸露办法》的联系划定在划定媒介公告。   发生下列情况时，基金料理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主某一类或多类基金份额的申购申 请： 购肯求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且领受估 值时刻仍导致公允价值存在关键概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金料理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。 基金资产净值或者无法办理申购业务。 停上市或二级市集交易停牌，基金料理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，或其他可 能对基金事迹产生负面影响的情形。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额合手有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金司帐系统或证券登记结算系统无法平时运行时。 料理东谈主高等料理东谈主员或基金司理算作发起资金提供方除外）合手有基金份额的比例达到或者超 过基金份额总和的 50%，或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情形。 资产净值。 额的申购肯求，具体根据个东谈主待业金干系轨制偏激更新践诺。法律法则另有划定的，从其规 定。   发生上述除第 5、8 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定暂停申购时，基金料理东谈主应 当根据联系划定在划定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8 项情形时，基金料理东谈主可 以采纳比例阐发等方式对该投资东谈主的申购肯求进行限制，基金料理东谈主有权拒却该等全部或者 部分申购肯求。如果投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况舍弃时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。因发生不可抗力等原因而发生 暂停申购情形的，将按因不可抗力等原因而暂停申购的期间相应延长。   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主某一类或多类基金份额的赎回肯求或延 缓支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃市集价钱且领受估值时刻仍导致公允价值存在关键概略情趣时，经与基金托管东谈主协商阐发 后，基金料理东谈主应当暂停接受基金赎回肯求或减速支付赎回款项。 基金资产净值或者无法办理赎回业务。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 停接受投资东谈主的赎回肯求。 停牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项，或其他可能对本基金事迹产生负面影响的情形。 资产净值。   发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额合手有东谈主的赎回肯求或者减速支 付赎回款项时，基金料理东谈主应实时报中国证监会备案，已阐发的赎回肯求，基金料理东谈主应足 额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给 赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现多数赎回情形，按基金合同的干系要求处理。 基金份额合手有东谈主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予废除。在暂停赎回的 情况舍弃时，基金料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。因发生不可抗力等原因而发生 暂停赎回情形的，将按因不可抗力等原因而暂停赎回的期间相应延长。   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转念中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转念中转入肯求份额总和后的余额)高出前一 服务日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按平时赎回 圭表践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有穷困或以为因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个服务日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。缓期的赎回肯求与下一服务日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一服务日该类基金份额的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额合手有东谈主高出基金总份额 30%以上的赎回肯求情形 下，基金料理东谈主不错缓期办理赎回肯求。如基金料理东谈主对其高出基金总份额 30%以上的赎回 肯求实施缓期办理，基金料理东谈主只接受其基金总份额 30%部分算作当日有用赎回肯求，且基 金料理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金 份额合手有东谈主的赎回肯求一并办理。缓期的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理，无优先 权并以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。基金份额合手有东谈主在提交赎回肯求时不错预先采纳将当日可能未获受理部分给予撤 销，缓期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。如投资东谈主在提交 赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：贯串 2 个敞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金料理东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方式（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构禀报等方式）在 3 个交易日内禀报基金 份额合手有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在划定媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于重新敞开日在划定媒介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂 停公告中明确重新敞开申购或赎回的期间，届时不再另行发布重新敞开的公告。   基金料理东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与基金料理东谈主 料理的其他基金份额之间的转念业务，基金转念不错收取一定的转念费，干系法令由基金管 理东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的划定制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机 构。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、安妥法律法则的其他非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额合手有东谈主示寂，其合手有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于安妥条件 的非交易过户肯求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的模范收费。   本基金 Y 类基金份额的继承和司法强制践诺等事项，应当通过份额赎回方式办理，并根 据《个东谈主待业金投资基金业务划定》偏激更新践诺，法律法则另有划定的，从其划定。   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的模范收取转托管费。   基金料理东谈主不错为投资东谈把持理定投蓄意，具体法令由基金料理东谈主另行划定。投资东谈主在办 理定投蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金料理东谈主在干系公告或 更新的招募说明书中所划定的定投蓄意最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的干系划定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法则、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务划定来处理。   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额合手有东谈主通过中国证监 会认同的交易场合或者通过其他方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额合手有东谈主应根据基金 料理东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在销售机构系统允许的情况下，基金份额合手有东谈主不错在锁如期前拿起赎回肯求，办理预 约赎回手续，具体预约赎回安排请接头干系销售机构。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 划定或干系公告。   在干系法律法则允许的条件下，基金登记机构可依据其业务法令，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                     §9 基金的投资   宗旨日历到达前，基金的投资详见本部分第一丝至第六点；宗旨日历到达后，本基金转 为“南边安盛搀杂型基金中基金（FOF）”，基金的投资详见本部分第七点。   本基金是领受宗旨日历策略的基金中基金，宗旨日历为 2050 年 12 月 31 日。本基金通 过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着宗旨日历的支配迟缓降 低本基金举座的风险收益水平，以寻求基金资产的长久稳健升值。   宗旨日历到达后，本基金将在严格控制风险的前提下，力图赢得长久领路的投资收益。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含主板、创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托 凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、 企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府 救济机构债、政府救济债券、所在政府债、可转念债券、可交换债券偏激他经中国证监会允 许投资的债券）、资产救济证券、债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款以偏激他 银行入款）、同行存单、货币市集器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金 融器具（但须安妥中国证监会的干系划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不高出股 票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产 的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示： 期间段                        权益类资产（包括股票、股票型基金、搀杂    南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                              型基金）比例 基金合同成效日至 2030.12.31          55%-80%     计入上述权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2、根据基金裸露的如期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。     在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和证 券市集的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法则有新划定的情况下，在履行安妥圭表之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度调整。     本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相诱惑的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图已矣基金资产的领路回 报。     本基金定位为宗旨日历基金，在组合构建中强调风险收益比的合理优化，将纪律性和科 学性诱惑起来，建立较全面的资产、个券投资价值评价体系，约束优化投资组合配置。     本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构调整过程中干系政策 与法则的变化、证券市集环境、金融市集利率变化、经济运行周期、投资者情谊以及证券市 场不同类别资产的风险/收益情景等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的将来 发展趋势，详情和构造合适的资产配置比例。     跟着到期期间的支配，从举座趋势来看，本基金投资于权益类资产的比例合手续递减，投 资于非权益类资产的比例合手续增多，使得扫数这个词基金组合的资产配置变得相对愈加稳健，从追 求本钱升值为主周折为追求当期收益为主。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在前期，本基金风险收益水平相对较高，投资方法相对高出，以赢得较高的本钱投资回 报。跟着期间的鼓吹，本基金风险收益水平迟缓镌汰，投资方法趋于稳健，以赢得领路确当 期收益。这种演变是渐进的，以安妥投资者跟着年级增长或者剩余期限的减少而缓缓镌汰风 险偏好的要求。在达到宗旨日历后，本基金仍然存续，投资宗旨将以产生利息收入为主，以 本钱升值为辅，基金的资产配置策略将愈加保守，以便为投资东谈主在退休后的期间中提供现款 来源。   参考境外纯熟市集的下滑弧线，偏激主流表面基础——人命周期假说和东谈主力本钱表面， 同期诱惑国内市集的特色和投资者推行情况进行了优化完善，构造本基金下滑弧线：投资者 应基于扫数这个词人命周期的扫数财产和收入进行养老权术。中后生时期年富力强，工资收入大于 奢侈，应脱手为养老进行储蓄、投资，以备退休后莫得工资收入的养须生涯；中后生时期， 将来工资收入贴现值较高，此时储备的养老资产占全人命周期总钞票的比例偏低，能容忍较 大风险，因此不错加大养老资产对高风险资产的配置比例，以期赢得更高的收益率；跟着退 休日的支配，养老资产占个东谈主总钞票的比例缓缓提高，风险容忍度合手续走弱，有必要缓缓降 低高风险资产的配置比例；退休时，养老资产成为临了的保障，风险的容忍度较小，因此采 取稳妥的投资策略来获取稳健收益，此时的高风险资产比例较低。   基金料理东谈主不错对招募说明书中裸露的下滑弧线进行调整，推行的下滑弧线可能与招募 说明书裸露的情况存在各别。本基金的下滑弧线如底下图表所示：   本基金的基金投资策略坚合手定量分析与定性分析相诱惑。   定量层面，主要使用公开数据。应坚合手以基金司理算作基金的筛选依据，对运作合规、 作风领路性、中长久事迹、波动性均有底线要求。子基金运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的， 运作期限应当不少于 1 年，最近如期答复裸露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   定性层面，关注公司股东的配景、公司的文化、投资理念、投研团队实力、领路性、激 励机制、风险控制体系、产物转换智力和投经验程料理等方面。雅致的组织架构，完善的风 险控制机制、投经验程、投资理念、激励机制和积极朝上的公司文化等有助于公司永远发展 和投研团队的领路性，是雅致事迹的基石。深爱实地调研，关注基金司理的投资方法、投资 想路、组合构建方法、投资纪律、投资作风等。   子基金的配置应坚合手作风平衡化，价值导向，长久导向的原则。在子基金季报裸露后， 需要重新扫视子基金的投资策略、作风和价值取向，对于偏离较大且莫得合判辨释的，应酬 该子基金的头寸进行实时调整，确诊治老 FOF 投资策略贯彻的领路性。在不雅察如期答复外， 也应合理基于公开数据，使用里面量化分析系统高频的追踪子基金的投资策略、作风和价值 取向的变化，如有确切把柄且子基金的料理东谈主难以合判辨释，也应实时调整投资头寸。   在基金投资方面，基于南边基金评价系统对基金料理公司偏激料理的基金的评级，将投 资于料理表率、事迹优良的基金料理公司料理的基金，以共享本钱市集的成长。   在股票型基金采纳上，对于主动料理的股票型基金，使用动量策略，重心参考基金限度、 历史年化收益率、是否敞开申购赎回等身分，采纳优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、作风明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合市集、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫料理的指数基金，使用追踪误差、累计偏离、基金限度、是否是市集基准 指数、是否敞开申购赎回等身分，采纳优越者进行投资。   在搀杂型基金采纳上，洽商到搀杂型基金投资仓位的变化、基金投资作风、投资标的等 身分，将重心采纳事迹优异、作风昭着、风险控制较好的基金进行投资。   对于主动料理的债券基金、货币市集基金，领受长久投资事迹开头、基金限度较大、流 动性较好、合手有债券的平均久期安妥、不错准确识别信用风险何况投资操作作风与当前市集 环境相匹配的基金料理公司，重心参考基金限度、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   巨额商品基金采纳上，重心采纳具备有用扞拒通胀，与其他资产的干系度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技能，实时捕 捉市集的折溢价契机。   本基金将领受多种风险控制策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和控制。风险的 测度主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来测度。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在将来特定的一段期间内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来肤浅明晰的清楚市集风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 筹备就能肤浅的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险料理方法一样在过后测度 风险大小，还不错在事前筹备风险；不仅能筹备单个金融器具的风险，还能筹备由多个金融  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 器具组成的投资组合风险。基金料理东谈主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各式情 景分析，充分洽商并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相诱惑的方法精选个股。主要需要洽商的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智力、市集占有率、成长性、盈利智力、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行空洞评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   开头根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主步履分析判断将来利率期限结构变化， 并充分洽商组合的流动性料理的推行情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等空洞影响详情债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价时刻，进行个券采纳，采纳被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 领受骑乘操作、放大操作、换券操作等天真各样的操作方式，勤快获取逾额的投资收益。   资产救济证券投资要津在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，领受基本面分析和数目化模子相诱惑，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产救济证券的总体投资限度并进行散布投资，以 镌汰流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票。   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢合手仓和交易性仓位，其中，中枢合手仓主要以优 质成长股和领路型价值股为主，敬重中长久基本面，极端是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期深远分析公司事迹等关键短期身分。通过从下到上的空洞洽商，塌实的企业 调研来详情中枢合手仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉事迹回转、超预期、估值建设、事件 驱动等投资契机，增厚举座组合的收益率。   本基金将根据法律法则和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主联系信 息裸露情况，关注刊行东谈主基本面情况、市集估值等身分，通过定性分析和定量分析相诱惑的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的采纳。   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行深远接洽，精  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期答复裸露的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主 及基金司理最近 2 年莫得关键犯罪违纪步履；被投资基金运作合规，作风明晰，中长久收益 雅致，事迹波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 连结基金除外）合手有单只基金不高出被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期答复裸露的限度为准；   （6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流通受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同划定明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹备且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹备且不含本基金所投资的基金份额），不高出该证券的 10％， 皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求划定的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 可流通股票的 30%；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不安妥 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （13）本基金合手有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该资产救济 证券限度的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券，不得 高出其各种资产救济证券统统限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。基金合手有资 产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （19）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不高出 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票践诺；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不安妥前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金限度变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，则本 基金投资不再受干系限制。   为抠门基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （6）合手有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定蹂躏的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、推行控制东谈主或者 与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额合手有东谈主利益优先原则，驻防利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。干系交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予裸露。关键关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的安靖董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥 圭表后，则本基金投资不再受干系限制。   本基金事迹相比基准：X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港股通空洞指数（东谈主 民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率               期间段             权益类资产比例        X 值（%）      基金合同成效日至 2030.12.31       55%-80%         70%  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）               期间段             权益类资产比例        X 值（%）   本基金是养老宗旨日历基金中基金，以“X *（90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港 股通空洞指数（东谈主民币）收益率）+（100%-X）*上证国债指数收益率”算作本基金的事迹 相比基准，大约使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广宽接受的事迹相比基准推 出，或者是市集上出现愈加安妥用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行安妥圭表后变更事迹相比基准并实时公告， 无需召开基金份额合手有东谈主大会。如果本基金事迹相比基准所参照的指数在将来不再发布时， 基金料理东谈主不错按干系监管部门要求履行干系手续后，依据抠门基金份额合手有东谈主正当权益的 原则，登第相似的或可替代的指数算作事迹相比基准的参照指数，而无需召开基金份额合手有 东谈主大会，但需在实施日前按照《信息裸露办法》的要求在划定媒介公告。   本基金属于搀杂型基金中基金(FOF)，是宗旨日历型基金，其预期收益和预期风险水平 高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、 股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着宗旨日历的支配，基金的投资作风相应的 从“高出”，周折为“稳健”，再周折为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平迟缓下 降。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市集波动风险 等一般投资风险之外，本基金还靠近汇率风险、香港市集风险等境外证券市集投资所靠近的 极端投资风险。 （FOF）”后的投资宗旨、范围、策略等   （一）投资宗旨   本基金将在严格控制风险的前提下，力图赢得长久领路的投资收益。   （二）投资范围   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创 业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、 债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、所在 政府债、可转念债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产救济证券、 债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款以偏激他银行入款）、同行存单、货币市集 器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会的相 关划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基 金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不高出股 票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基 金）的比例统统不高出基金资产的 25%。计入上述权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个 条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基 金；2、根据基金裸露的如期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资 产比例均不低于 60%的搀杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的 比例不高出基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统 不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，可 以将其纳入投资范围。   （三）投资策略  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金力图通过合理判断市集走势，合理配置基金、股票、债券等投资器具的比例，通 过定量和定性相诱惑的方法精选具有不同风险收益特征的基金，力图已矣基金资产的领路回 报。   本基金资产配置策略主如果以宏不雅经济分析为重心，基于经济结构调整过程中干系政策 与法则的变化、证券市集环境、金融市集利率变化、经济运行周期、投资者情谊以及证券市 场不同类别资产的风险/收益情景等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的将来 发展趋势，详情和构造合适的资产配置比例。   （1）运用“MVP 框架”详情大类资产配置比例。由于经济周期的内生力量会受到政策 周期的影响导致资产关系出现颠倒，参考资产相对价值故意于判断资产价钱是否也曾反馈经 济周期波动。基于上述原因，本基金将主要空洞宏不雅（Macro-economy）、估值（Value）、 政策（Policy）构建资产配置分析框架，简称“MVP”框架。   （2）运用风险平价模子详情细分资产配置比例：第一步是挑选各大类资产下的细分资 产，比如股票类中的大盘/小盘类，价值/成长类，并分离其具有的风险因子；第二步是筹备 各个细分资产对于相应大类资产的风险孝敬，重心洽商波动率参数；第三步是在大类资产中 各细分资产风险孝敬平衡的前提下，筹备出各大类资产下各个细分资产的配置比例。   （3）如期或不如期进行调整：在不同市集环境下各大类资产干系性会发生变化，为了 确保资产配置的有用性，需要领受战术资产配置进行资产比例的调整，基金料理东谈主将根据中 短期市集环境的变化，通过择时及类别配置等方式调遣各种资产之间的分拨比例。   本基金在基金投资方面，基于南边基金基金评价系统对全市集基金料理公司偏激料理的 基金的评级，将勤快投资于料理表率、事迹优良的基金料理公司料理的基金，以共享本钱市 场的成长。   在股票型基金采纳上，对于主动料理的股票型基金，使用动量策略，重心参考基金限度、 历史年化收益率、是否敞开申购赎回等身分，采纳优越者进行投资。对于指数基金，由于具 有高透明度、作风明确、用度低等多项上风，通过优选指数基金，可配合市集、行业板块轮 动等，在不同指数基金间调换，同期可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等，增强基 金投资收益。被迫料理的指数基金，使用追踪误差、累计偏离、基金限度、是否是市集基准 指数、是否敞开申购赎回等身分，采纳优越者进行投资。   在搀杂型基金采纳上，洽商到搀杂型基金投资仓位的变化、基金投资作风、投资标的等 身分，将重心采纳事迹优异、作风昭着、风险控制较好的基金进行投资。   对于主动料理的债券基金、货币市集基金，领受长久投资事迹开头、基金限度较大、流 动性较好、合手有债券的平均久期安妥、不错准确识别信用风险何况投资操作作风与当前市集  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 环境相匹配的基金料理公司，重心参考基金限度、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   巨额商品基金采纳上，重心采纳具备有用扞拒通胀，与其他资产的干系度低的基金。   在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面，通过量化套利策略以及先进的交易技能，实时捕 捉市集的折溢价契机。   本基金将领受多种风险控制策略和器具，对投资组合进行量化风险监测和控制。风险的 测度主如果投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称 VaR）来测度。VaR 指在一定的概率 水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在将来特定的一段期间内的最大可能损失。VaR 的特色是不错用来肤浅明晰的清楚市集风险的大小，对于一般投资者而言不需要进行复杂的 筹备就能肤浅的对风险的大小进行评判。VaR 不仅不错和其他风险料理方法一样在过后测度 风险大小，还不错在事前筹备风险；不仅能筹备单个金融器具的风险，还能筹备由多个金融 器具组成的投资组合风险。基金料理东谈主还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各式情 景分析，充分洽商并作念好相应的止损准备。   本基金通过定量和定性相诱惑的方法精选个股。主要需要洽商的方面包括上市公司治理 结构、中枢竞争上风、议价智力、市集占有率、成长性、盈利智力、运营效率、财务结构、 现款流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资价值进行空洞评价，精选具有较高 投资价值的上市公司构建股票组合。   开头根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主步履分析判断将来利率期限结构变化， 并充分洽商组合的流动性料理的推行情况，配置债券组合的久期和债券组合结构；其次，结 合信用分析、流动性分析、税收分析等空洞影响详情债券组合的类属配置；再次，在上述基 础上利用债券订价时刻，进行个券采纳，采纳被低估的债券进行投资。在具体投资操作中， 领受骑乘操作、放大操作、换券操作等天真各样的操作方式，勤快获取逾额的投资收益。   资产救济证券投资要津在于对基础资产质料及将来现款流的分析，本基金将在国内资产 证券化产物具体政策框架下，领受基本面分析和数目化模子相诱惑，对个券进行风险分析和 价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产救济证券的总体投资限度并进行散布投资，以 镌汰流动性风险。   本基金可投资沪港通允许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允 许买卖的划定范围内的香港联合交易所上市的股票。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在港股通股票配置层面，本基金包括中枢合手仓和交易性仓位，其中，中枢合手仓主要以优 质成长股和领路型价值股为主，敬重中长久基本面，极端是企业的中枢竞争力，以及合理的 估值水平，同期深远分析公司事迹等关键短期身分。通过从下到上的空洞洽商，塌实的企业 调研来详情中枢合手仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉事迹回转、超预期、估值建设、事件 驱动等投资契机，增厚举座组合的收益率。   本基金将根据法律法则和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主联系信 息裸露情况，关注刊行东谈主基本面情况、市集估值等身分，通过定性分析和定量分析相诱惑的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的采纳。   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行深远接洽，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化， 可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例统统不高出基金资产的 30%。投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%； 基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金）的比例统统 不高出基金资产的 25%；计入上述权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个条件之一：1） 基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2）根据基 金裸露的如期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近如期裸露的基 金净资产应当不低于 1 亿元；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 连结基金除外）合手有单只基金不高出被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期答复裸露的限度为准；   （6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流通受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同划定明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹备且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹备且不含本基金所投资的基金份额），不高出该证券的 10％， 皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求划定的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%；本 基金料理东谈主料理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司 可流通股票的 30%；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不安妥 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （13）本基金合手有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该资产救济 证券限度的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券，不得 高出其各种资产救济证券统统限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。基金合手有资 产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （19）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不高出 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票践诺；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不安妥前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金限度变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，则本 基金投资不再受干系限制。   为抠门基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；   （6）合手有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定蹂躏的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、推行控制东谈主或者 与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额合手有东谈主利益优先原则，驻防利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。干系交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予裸露。关键关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的安靖董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥 圭表后，则本基金投资不再受干系限制。   （五）事迹相比基准   本基金事迹相比基准：中证 800 指数收益率×13.5%+中证港股通空洞指数（东谈主民币）收 益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%。   本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货 基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 30%，以“中证 800 指数收益率×13.5%+ 中证港股通空洞指数（东谈主民币）收益率×1.5%+上证国债指数收益率×85%”算作本基金的业 绩相比基准，大约使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广宽接受的事迹相比基准推 出，或者是市集上出现愈加安妥用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，并按照监管部门要求履行安妥圭表后变更事迹相比基准并实时公告， 无需召开基金份额合手有东谈主大会。如果本基金事迹相比基准所参照的指数在将来不再发布时， 基金料理东谈主不错按干系监管部门要求履行干系手续后，依据抠门基金份额合手有东谈主正当权益的 原则，登第相似的或可替代的指数算作事迹相比基准的参照指数，而无需召开基金份额合手有 东谈主大会，但需在实施日前按照《信息裸露办法》的要求在划定媒介公告。   （六）风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券 型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金 可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金雷同的市集波动风险等一般投资 风险之外，本基金还靠近汇率风险、香港市集风险等境外证券市集投资所靠近的极端投资风 险。 合手有东谈主的利益； 不妥利益。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。   基金料理东谈主的董事会及董事保证本答复所载贵府不存在伪善纪录、误导性阐发或关键遗 漏，并对其内容的确切性、准确性和完好性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主根据本基金合同划定复核了本答复中的财务蓄意、净值发达和投资组合答复 等内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性阐发或者关键遗漏。   基金料理东谈主承诺以老实信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合答复所载数据结果 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号          名目          金额（元）                                                    （%）              其中：股票               1,853,900.21         14.31              其中：债券                603,139.73           4.66                  资产救济证券                     -             -              其中：买断式回购的                      -             -              买入返售金融资产              金统统     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）     注：本基金本答复期末通过沪港通交易机制投资的港股市值为东谈主民币 76,756.83 元，占 基金资产净值比例 0.60%。                                                    金额单元：东谈主民币元                                                    占基金资产净值比例        代码            行业类别       公允价值（元）                                                       （％） A               农、林、牧、渔业                       -             - B               采矿业                  222,100.00           1.73 C               制造业                  459,213.38           3.58 D               电力、热力、燃气及                      -             -                 水坐褥和供应业 E               建筑业                            -             - F               批发和零卖业                         -             - G               交通输送、仓储和邮                      -             -                 政业 H               住宿和餐饮业                         -             - I               信息传输、软件和信            648,342.00           5.05                 息时刻服务业 J               金融业                  268,064.00           2.09 K               房地产业                           -             - L               租出和商务服务业                       -             - M               科学接洽和时刻服务            128,524.00           1.00                 业 N               水利、环境和大众设                      -             -                 施料理业 O               住户服务、修理和其                      -             -                 他服务业 P               栽种                             -             - Q               卫生和社会服务                        -             - R               文化、体育和文娱业             50,900.00           0.40 S               空洞                             -             -                 统统                  1,777,143.38         13.85                                                    金额单元：东谈主民币元         行业类别           公允价值（东谈主民币元）          占基金资产净值比例（%）  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 动力                                            -                    - 材料                                            -                    - 工业                                            -                    - 非必需奢侈                                         -                    - 必需奢侈品                                         -                    - 医疗保健                                          -                    - 金融                                    76,756.83                 0.60 科技                                            -                    - 通讯                                            -                    - 公用事迹                                          -                    - 房地产                                           -                    - 政府                                            -                    - 统统                                    76,756.83                 0.60 明细                                                           占基金资产  序号            股票代码           股票称呼   数目（股）        公允价值（元） 净值比例                                                            （％）   注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并筹备公允价值参与排序，并按照不同股票分别 裸露。                                                          金额单元：东谈主民币元                                                          占基金资产净值比例          序号              债券品种        公允价值（元）                                                             （％）     南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                        其中：政策性金融债                     -             - 细                                                          金额单元：东谈主民币元                                                           占基金资产     序号         债券代码           债券称呼     数目（张）      公允价值（元） 净值比例                                                            （％） 券投资明细     本基金本答复期末未合手有资产救济证券。 明细     本基金本答复期末未合手有贵金属。 细     本基金本答复期末未合手有权证。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   无。   无。   无。   无。   无。 立案拜访，或在答复编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。如是，还应 对干系证券的投资决策圭表作念出说明。   答复期内基金投资的前十名证券的刊行主体未有被监管部门立案拜访，不存在答复编制 日前一年内受到公开非难、处罚的情形。 是，还应酬干系股票的投资决策圭表作念出说明。   本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同划定的备选股票库，本基金料理东谈主从轨制和 历程上要求股票必须先入库再买入。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                                                         单元：东谈主民币元       序号                     称呼                       金额（元）   本基金本答复期末未合手有处于转股期的可转念债券。   本基金本答复期末投资前十名股票中不存在流通受限情况。 明细                                                                是否属于                                                                基金料理                                                       占基金资                               合手有份额        公允价值                 东谈主及料理  序号   基金代码     基金称呼    运作方式                           产净值比                                （份）         （元）                 东谈主关联方                                                       例（%）                                                                所料理的                                                                 基金                丰添利债 放式                9           5                券（LOF）                A                证港股通    放式             8           5                高股息投                资指数                （LOF）                A                ETF     放式             0           0  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 债债券       放式                 8            3                 A/B                 预期高股      放式                 7             1                 息A                 新蓝筹混      放式                 9             2                 合A                 全指证券      放式                 0             0                 公司 ETF                 证动力       放式                 0             0                 ETF                 债券 A      放式                 2             3                 债券 A      放式                 6             0   无。   无。                                                        其中：交易及合手有基金料理                                 本期用度        名目                                              东谈主以及料理东谈主关联方所料理                                                           基金产生的用度 当期交易基金产生的申购费                                       -                           - （元） 当期交易基金产生的赎回费                              2,096.16                             - （元） 当期合手有基金产生的应支付                               131.57                          12.62 销售服务费（元） 当期合手有基金产生的应支付                             21,391.80                    1,570.05 料理费（元） 当期合手有基金产生的应支付                              3,866.47                        276.65 托管费（元）    南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）     答复期内，南边养老 2050FOF 所投资的子基金未发生包括转念运作方式、与其他基金合 并、间隔基金合同、召开基金份额合手有东谈主大会及大会表决意见等关键影响事件。     基金料理东谈主依照恪称职守、老实信用、勤勉尽责的原则料理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                           事迹相比                        净值增长     事迹相比              净值增长                         基准收益    阶段                  率模范差     基准收益               ①－③      ②－④               率①                          率模范差                         ②        率③                                            ④ 自基金合         -12.40%    0.74%   -11.65%    0.72%   -0.75%    0.02% 同成效起 于今  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金合手有的基金份额、各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应 收的申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律法则、表随性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相安靖。   四、基金财产的看护和责罚   本基金财产安靖于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和 《基金合同》的划定责罚外，基金财产不得被责罚。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章废除或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清迎接产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制践诺。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场合的交易日以及国度法律法则划定需要对 外裸露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、基金、资产救济证券、银行入款本息、应收款项和其他投资 等合手续以公允价值计量的金融资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐准则》、 监管部门联系划定。   （一）对存在活跃市集且大约获取交流资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应领受最近交易日的 报价详情公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价不成确切反馈公允价值的， 应薪金价进行调整，详情公允价值。   与上述投资品种交流，但具有不同特征的，应以交流资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中洽商不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产合手有者的，那么在估值时刻中不应将该限制算作特征洽商。此外，基金料理东谈主不 应试虑因其多量合手有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有富余可利用数据 和其他信息救济的估值时刻详情公允价值。领受估值时刻详情公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只好在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行调整并详情公允 价值。   四、估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生关键变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及关键变化身分，调整最近交易市价，详情公允价钱；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交易所上市交易的可转念债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生关键变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最 近交易日后经济环境发生了关键变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变化身分， 调整最近交易市价，详情公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值时刻详情公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产救济证券，领受估值时刻详情公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集步履或 市集步履很少的情况下，应领受估值时刻详情其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公斥地行未上市或未挂牌转让的股票和债券，领受估值时刻详情公允价值， 在估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、初度公开 刊行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系划定详情 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 显然各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）本基金投资于非上市基金的估值。 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）本基金投资于交易所上市基金的估值。 价估值。 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金裸露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情 况，基金料理东谈主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等干系法律法则以及监管部门、 自律法令的划定进行估值。 金估值的平允性。 构公布的东谈主民币汇率中间价为准。 金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收划定调整或其他原因导致基金推行交征税金与 估算的应交税金有各别的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新划定估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及干系法 律法则的划定或者未能充分抠门基金份额合手有东谈主利益时，应立即禀报对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据联系法律法则，基金资产净值筹备和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的筹备 结果对外给予公布。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   五、估值圭表 量筹备，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的，从其划定。T 日的各种基金份额净值在所投 资基金裸露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）筹备，并不迟于 T+3 日公告。   基金料理东谈主应每个服务日筹备基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按划定 裸露。 的划定暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按划定对外公布。   六、估值舛错的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、安妥、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值舛错时，视为该类 基金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的舛错形成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛错的服务东谈主应当对由于该 估值舛错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据筹备差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水平不 能猜测、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述划定践诺。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交易贵府灭失或被舛错处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差错取得不妥得利确当事东谈主 仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错服务方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担；由于估值舛错服务方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值舛错服务方对径直损失承担抵偿 服务；若估值舛错服务方也曾积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有富余的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值舛错服务方应酬更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）估值舛错的服务方对子系当事东谈主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值舛错的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛错 服务方仍应酬估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的不妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错调整领受尽量收复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因详情 估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹备出现舛错时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的步调驻防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 基金应当暂停估值；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   八、基金净值的阐发   基金资产净值和各种基金份额净值由基金料理东谈主负责筹备，基金托管东谈主负责进行复核。 基金料理东谈主应于每个服务日筹备基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基 金托管东谈主对净值筹备结果复核阐发后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按划定予 以公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值舛错处理。 计政策变更、市集法令变更等，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采纳必要、安妥、合理的 步调进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金料理东谈主和基金托管 东谈主解任抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的步调减弱或舍弃由此形成 的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §12 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已矣收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 具体分拨决议详见届时基金料理东谈主发布的公告，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 东谈主可采纳现款红利或将现款红利自动转为并吞类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采纳， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分拨方式是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分拨方 式是红利再投资。将来条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成瓜分成方 式，具体详见招募说明书或干系公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 有同瓜分拨权；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额合手有东谈主利益无内容不利影响的前提 下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行安妥圭表后可对基金收益 分拨原则进行调整，不需召开基金份额合手有东谈主大会，但应于变更实施日前在划定媒介公告。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议的详情、公告与实施  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金收益分拨决议由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在划定媒介公 告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资东谈主的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额合手 有东谈主的现款红利自动转为并吞类别的基金份额。红利再投资的筹备方法，依照登记机构干系 业务法令践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 的除外；   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金投资于本基金料理东谈主所料理的公开召募证券投资基金的部分不收取料理费。   本基金的料理费按前一日基金资产净值扣除前一日合手有的基金料理东谈主自身料理的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理 费的筹备方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日合手有的基金料理东谈主自身料理的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金料理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托 管东谈主协商措置。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日合手有的本基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的筹备方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日合手有的基金托管东谈主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托 管东谈主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－11 项用度，根据联系法则及相应左券划定，按费 用推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金料理东谈主运用本基金基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金 Y 类基金份额的料理费、托管费实施一定的费率优 惠。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的划定。   五、基金税收  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则践诺。基金财 产投资的干系税收，由基金份额合手有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度联系 税收征收的划定代扣代缴。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                  §14 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按照联系划定编制基金司帐报表； 式阐发。   二、基金的年度审计 师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在划定媒介公告。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §15 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应安妥《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《基金 合同》偏激他联系划定。干系法律法则对于信息裸露的裸露方式、裸露内容、登载媒介、报 备方式等划定发生变化时，本基金从其最新划定。   二、信息裸露义务东谈主   本基金信息裸露义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主等法律法则和中国证监会划定的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息裸露义务东谈主以保护基金份额合手有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的划定裸露基金信息，并保证所裸露信息的确切性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东谈主应当在中国证监会划定期间内，将应予裸露的基金信息通过安妥 中国证监会划定条件的天下性报刊（以下简称“划定报刊”）和《信息裸露办法》划定的互 联网网站（以下简称“划定网站”）等媒介裸露，并保证基金投资东谈主大约按照《基金合同》 约定的期间和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵府。   三、本基金信息裸露义务东谈主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开裸露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息裸露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开裸露的信息领受阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产物贵府纲要  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 有东谈主大会召开的法令及具体圭表，说明基金产物的秉性等触及基金投资东谈主关键利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息裸露及基金份额合手有东谈主服 务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生关键变更的，基金料理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在划定网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说 明书。   本基金在招募说明书（更新）等文献中裸露所合手有基金以下干系情况，并揭示干系风险： （1）投资政策、合手仓情况、损益情况、净值裸露期间等；（2）交易及合手有基金产生的用度， 包括申购费、赎回费、销售服务费、料理费、托管费等，列明筹备方法并例如说明；（3） 合手有的基金发生的关键影响事件，如转念运作方式、与其他基金合并、间隔基金合同以及召 开基金份额合手有东谈主大会等；（4）本基金投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》成效后，基金产物贵府纲要的信息发生关键变更的，基金料理东谈主应当 在三个服务日内，更新基金产物贵府纲要，并登载在划定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府纲要其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金产物贵府 纲要的正文应当包括产物概况、基金投资与净值发达、投本钱基金触及的用度、风险揭示与 关键辅导等中国证监会划定的裸露事项，干系内容不得与基金合同、招募说明书有内容性差 异。基金料理东谈主按照《信息裸露办法》、《基金合同》及基金招募说明书划定的基金产物资 料纲要编制、裸露与更新要求践诺。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金产物贵府概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在划定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府纲要、《基金合同》和基金托管左券登载 在划定网站上，并将基金产物贵府纲要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于划定媒介上。   （三）《基金合同》成效公告  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在划定媒介上登载《基金合同》成效 公告。基金合同成效公告中将说明基金召募情况及基金料理东谈主、基金料理东谈主高等料理东谈主员、 基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东合手有的基金份额、承诺合手有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当至少每周 在划定网站裸露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日之后的第三 个服务日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的各种基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日之后的第三个服务日，在划定网站裸露 半年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的筹备方式及联系申购、赎回费率，并保证投资东谈主大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期答复，包括基金年度答复、基金中期答复和基金季度答复   基金料理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在划定网站上，并将年度答复辅导性公告登载在划定报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过安妥《证券法》划定的司帐师事务所审计。   基金料理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在划定网站上，并将中期答复辅导性公告登载在划定报刊上。   基金料理东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在划定网站上，并将季度答复辅导性公告登载在划定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   本基金在季度答复、中期答复、年度答复等如期答复等文献中裸露所合手有基金以下干系 情况：（1）投资政策、合手仓情况、损益情况、净值裸露期间等；（2）交易及合手有基金产生 的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、料理费、托管费等；（3）合手有的基金发生的 关键影响事件，如转念运作方式、与其他基金合并、间隔基金合同以及召开基金份额合手有东谈主 大会等；（4）本基金投资于料理东谈主以及料理东谈主关联方所料理基金的情况；（5）本基金料理 东谈主参与所合手有基金的基金份额合手有东谈主大会表决意见。   本基金在基金年报及中期答复中裸露其合手有的资产救济证券总额、资产救济证券市值占 基金净资产的比例和答复期内扫数的资产救济证券明细；在基金季度答复中裸露其合手有的资  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 产救济证券总额、资产救济证券市值占基金净资产的比例和答复期末按市值占基金净资产比 例大小排序的前 10 名资产救济证券明细。   本基金在基金年报及中期答复中裸露其合手有的流通受限证券总额、流通受限证券市值占 基金净资产的比例和答复期内扫数的流通受限证券明细。   本基金在季度答复、中期答复、年度答复等如期答复和招募说明书（更新）等文献中披 露参与港股通标的股票交易的干系情况。   基金运作期间，如答复期内出现单一投资者合手有基金份额达到或高出基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在基金如期答复“影响投资者决策的 其他关键信息”项下裸露该投资者的类别、答复期末合手有份额及占比、答复期内合手有份额变 化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金合手续运作过程中，基金料理东谈主应当在基金年度答复和中期答复中裸露基金组结伴产 情况偏激流动性风险分析等。   基金料理东谈主应在年度答复、中期答复、季度答复均分别裸露基金料理东谈主、基金料理东谈主高 级料理东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金料理东谈主股东合手有基金的份额、期限及期间的变动情况。   （七）临时答复   本基金发生关键事件，联系信息裸露义务东谈主应当在 2 日内编制临时答覆信，并登载在规 定报刊和划定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系步履受到关键 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交易事项，但中国证监会另有划定的除外； 影响的其他事项或中国证监会划定和基金合同约定的其他事项。   （八）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒介中出现的或者在市集崇高传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东谈主权益的，干系 信息裸露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开澄莹，并将联系情况立即答复中国证监会。   （九）基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）清理答复   基金合同间隔的，基金料理东谈主应当组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作出清 算答复。基金财产清理小组应当将清理答复登载在划定网站上，并将清理答复辅导性公告登 载在划定报刊上。   （十一）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，干系信息裸露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的划定进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的划定。   （十二）中国证监会划定的其他信息。   六、信息裸露事务料理  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息裸露料理轨制，指定特意部门及高等料理东谈主 员负责料理信息裸露事务。   基金信息裸露义务东谈主公开裸露基金信息，应当安妥中国证监会干系基金信息裸露内容与 样式准则等法则的划定。   基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 料理东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、各种基金份额申购赎回价钱、基金如期报 告、更新的招募说明书、基金产物贵府纲要、基金清理答复等干系基金信息进行复核、审查， 并向基金料理东谈主进行书面或电子阐发。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中采纳裸露信息的报刊。基金料理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证干系报送信息的真 实、准确、完好、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他大众 媒介裸露信息，然则其他大众媒介不得早于划定媒介裸露信息，何况在不同媒介上裸露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东谈主公开裸露的基金信息出具审计答复、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则划定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸裸露基金干系信息的情形   当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸裸露基金干系信息：  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                     §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施圭表   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有东谈主 利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额合手有东谈主大会。基金料理东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金料理东谈主应实时向基金销售机构辅导侧袋机制启用的干系事宜。   侧袋机制启用后五个服务日内，基金料理东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表意见的司帐师 事务所针对侧袋机制启用日该基金合手有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的运行资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户的设立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入并吞个侧袋账户。基金料理东谈主可为本基金 设立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独建设账套，实行安靖核算。   基金料理东谈主应酬侧袋账户份额实行安靖料理，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 安靖的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称呼应以“产物简称+侧袋 象征 S+侧袋账户建立日历”样式设定，同期主袋账户份额的称呼增多大写字母 M 象征算作 后缀。   侧袋机制启用当日，基金料理东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额合手多情面况为 基础，阐发侧袋账户合手有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产皆备清理后，基金料理东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回肯求高出前一服务日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回肯求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购肯求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购肯求。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹蓄意应当以主袋账户资产为基准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值并裸露主 袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益分拨”部分划定的收益分拨约定仅适 用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分拨。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取料理费。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的接头、审计用度等由基金料理东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产收复流动性后，基金料理东谈主应当按照份额合手有东谈主利益最大化原则制定变 现决议，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金料理东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额合手有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应参照基金清理答复的干系要求，在间隔侧 袋机制后实时聘用安妥《证券法》划定的司帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产皆备清理后，基金料理东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称呼中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息裸露  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和间隔侧袋机制后，还应披 露司帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等关键信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账户份额合手有 东谈主支付的款项、干系用度发生情况等关键信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置 变现后均应按照干系法律、法则要求实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分划定的基金净值信息裸露方式和 频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 裸露侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期答复中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在如期答复中单独进行裸露，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称呼、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的运行资产、运行欠债；   （三）特定资产的称呼、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）答复期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产干系的用度情况偏激他与特 定资产情景干系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在关键影响的其他情况及干系风险辅导。   基金料理东谈主可根据特定资产处置进展情况裸露答复期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不算作基金料理东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的干系划定，如将来法律法则或监管法令修改导致干系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应调整，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。                     §17 风险揭示   一、本基金的专有风险 通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并跟着宗旨日历的支配迟缓  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 镌汰本基金举座的风险收益水平，以寻求基金资产的长久稳健升值。宗旨日历到达后，本基 金将在严格控制风险的前提下，力图赢得长久领路的投资收益。因此股票市集、债券市集、 外洋市集等的变化将影响到本基金基金事迹发达。本基金料理东谈主将阐扬专科接洽上风，力图 通过各种资产的合理配置，合手续优化组合配置，以控制特定风险。   本基金为养老宗旨基金，但本基金“养老”的称呼不含收益保障或其他任何花样的收益 承诺，本基金不保本，可能发生失掉。 册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。因 此本基金所合手有的基金的事迹发达、合手有基金的基金料理东谈主水对等身分将影响到本基金的基 金事迹发达。其预期收益和预期风险水平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基 金和货币型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。 除了合手有的本基金料理东谈主料理的其他基金部分不收取料理费，合手有本基金托管东谈主托管的其他 基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主料理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括 按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的干系基金用度可 能比等闲的敞开式基金高。本基金的料理费、托管费分别为 0.9%和 0.15%，具体可参见招募 说明书第十三部分。 平高于债券型基金中基金、债券型基金、货币市集基金和货币型基金中基金，低于股票型基 金、股票型基金中基金。本基金的资产配置策略，跟着宗旨日历的支配，基金的投资作风相 应的从“高出”，周折为“稳健”，再周折为“保守”，权益类资产比例及风险收益水平迟缓 下降。   本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的搀杂型基金需安妥下列两个 条件之一：（1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型 基金；（2）根据基金裸露的如期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金 资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、       期间段                               搀杂型基金）比例       基金合同成效日至 2030.12.31       55%-80%  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   宗旨日历到达前，基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金）和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 招募说明书裸露的情况存在各别。招募说明书中裸露的下滑弧线仅为展示和示例使用，不构 成投资建议及投资比例限制，具体投资比例请参考招募说明书第九部分阶段性的资产配置等 内容。   本基金主要通过大类资产配置和基金采纳获取逾额收益，基金料理东谈主勤勉尽责，谨慎作 迁移态资产配置调整，尽力确保该基准偏离最终赢得正的逾额收益，但在每个期间区间有严 格的权益类资产配置比例险峻限，期间遇到市集剧烈变动导致的顶点市集行情时，但仍不排 除受市集波动较大等导致的动态资产配置调整赢得负收益的情形。因此，投资者仍将承担市 场剧烈波动的干系风险。 动性风险。本基金主要运作方式建设为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定五年锁定 期，锁如期内基金份额合手有东谈主不成就该基金份额提倡赎回肯求。即投资者要洽商在锁如期资 金不成赎回的风险。宗旨日历到期后，本基金转为敞开式基金中基金（FOF），不再建设锁定 期。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市集交易停牌、缓期办理赎回、缓期支付赎回款项， 基金料理东谈主无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或拒却申购、暂停或延 缓赎回业务。 靠近在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限 基金的非流通秉性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通，在靠近基金大限度赎 回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   另外，多数赎回风险是敞开式基金所专有的一种风险，即当单个敞开日基金的净赎回申 请高出前一服务日基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回合手有的全部基金份 额，影响本基金的资金安排。 波动，所投资基金的净值会也会因此发生波动。封锁式基金的价钱与基金的净值之间是干系 的，一般来说基本是同宗旨变动的，如果基金净值严重下落，一般封锁式基金的价钱也会下 跌。而敞开式基金的价钱等于基金份额净值，敞开式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下 跌而下落。是以本基金会靠近基金价钱变动的风险。如果基金价钱下降到买入成本之下，在 不洽商分成身分影响的情况下，本基金会靠近失掉风险。   （1）信用风险：信用风险是指资产救济证券参与主体对它们所承诺的各式合约的讲错 所形成的可能损失。检朴单意旨上讲，信用风险发达为证券化资产所产生的现款流不成救济 本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险：是指资产救济证券算作固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资 产救济证券的价钱受利率波动发生变动而形成的风险。   （3）流动性风险：是指资产救济证券不成马上、低成腹地变现的风险。   （4）提前偿付风险：是指若合同约定债务东谈主有权在产物到期前偿还，则存在由于提前 偿付而使投资者遭受损失的可能性。   （5）操作风险：是指干系各方在业务操作过程中，因操作造作或违背操作规程而引起 的风险。   （6）法律风险：是指因资产救济证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资 于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的干系风险，  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 包括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交易法令等各别带来的特 有风险，如港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基 金的投资收益形成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不成平时交易，港股通股票不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。      本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他仅 投资于沪深市集股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还将靠近中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大失掉的风险，以及与中国存托凭证刊行机制干系的风险，包括存托凭证合手有 东谈主与境外基础证券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激发的风险；存 托凭证合手有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托左券自动约 束存托凭证合手有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各别以及波动的风险；存托凭证合手 有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在合手续信 息裸露监管方面与境内可能存在各别的风险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其 他风险。      本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 者可能靠近基金合同提前间隔的风险。      （1）价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名目，具有权益属性，受 经济环境、运营料理等身分影响，基础设施名目市集价值及现款流情况可能发生变化，可能 引起公募 REITs 价钱波动，以致存在基础设施名目遇到顶点事件（如地震、台风等）发生较 大损失而影响基金价钱的风险。      （2）基础设施名目运营风险。公募 REITs 投资集结度高，收益率很猛进程依赖基础设 施名目运营情况，基础设施名目可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致推行现款 流大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施名目运营过程中房钱、收费 等收入的波动也将影响基金收益分拨水平的领路。此外，公募 REITs 可径直或蜿蜒对外借债， 存在基础设施名目经营不达预期，基金无法偿还借债的风险。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （3）基金份额交易价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同成效后，将根据干系法律法 规肯求在交易所上市，在每个交易日的交易期间将根据干系交易法令详情交易价钱，该交易 价钱可能受诸多身分影响；此外，公募 REITs 还将按照干系业务法令、基金合同约定进行估 值并裸露基金份额净值等信息。由于基金份额交易价钱与基金份额净值形成机制以及影响因 素不同，存在基金份额交易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。公募 REITs 采纳封锁式运作，不灵通申购赎回，只可在二级市集交 易，存在流动性不及的风险。此外，公募 REITs 合手有基础设施资产救济证券全部份额，如发 生特殊情况需要处置基础设施资产救济证券，可能会由于基础设施资产救济证券流动性较弱 而带来损失（如证券不成卖出或贬值出售等）。基础设施资产救济证券通过名目公司合手有的 基础设施资产可能会存在无法处置及变现的风险。   （5）政策调整风险。公募 REITs 存在因干系法律法则或监管机构政策修改等基金料理 东谈主无法控制的身分的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，例如：公募 REITs 运作过 程中可能触及基金合手有东谈主、公募基金、资产救济证券、名目公司等多层面税负，如果国度税 收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金 估值方法的调整而引起基金净值波动；干系法则的修改导致基金投资范围变化，基金料理东谈主 为调整投资组合而引起基金净值波动等。   （6）间隔上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法则或交易所划定的间隔 上市情形而间隔上市，导致本基金无法在二级市集交易。   二、市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资脸色和交易轨制等各式身分的影响，导 致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益 水平会受到利率变化的影响； 市集远景、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者大约用于分拨的利润减少，使基金投资收益 下降。诚然基金不错通过投资各样化来散布这种非系统风险，但不成皆备规避； 影响而导致购买力下降，从而使基金的推行收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中； 联系的风险，单一的久期蓄意并不成充分反馈这一风险的存在； 响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。   三、料理风险   在基金料理运作过程中基金料理东谈主的学问、教化、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济风景、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成料理风险。   四、流动性风险   基金料理东谈主在敞开日办理基金份额的申购，除基金合同另有约定外，对于每份基金份额， 自该基金份额锁如期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回，若基金份额申购肯求日至 宗旨日历动怒一个锁如期，宗旨日历到达后不错办理基金份额赎回。宗旨日历到达后，本基 金不再建设每份基金份额的锁如期，基金料理东谈主将在敞开日办理基金份额的申购和赎回。如 果出现较大数额的赎回肯求，则使基金资产变现穷困，基金靠近流动性风险。   五、其他风险 接控制智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基 金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广宽法则等作念出的概述性描述，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据干系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等第评价也可能存在不同，销 售机构基于自身领受的评价方法可能对基金的风险等第进行如期或不如期的调整，但销售机 构向投资东谈主推介基金产物时，所依据的基金产物风险等第评价结果不得低于基金料理东谈主作出 的风险等第评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与产 品风险之间的匹配窥探。   七、基金投资组合收益率与事迹相比基准收益率偏离的风险   本基金事迹相比基准仅算作覆按基金事迹的参考，事迹相比基准的发达并不代表基金实 际的收益情况。本基金推交运作中投资的对象偏激权重与基准指数的成份券偏激权重并非完 全一致，可能出现投资组合收益率与事迹相比基准收益率偏离的风险。   八、流动性风险评估   （1）本基金的申购、赎回安排   本基金每个敞开日敞开申购，除基金合同另有约定外，投资东谈主每笔认购/申购的基金份 额需至少合手有满五年，在五年锁如期内不成提倡赎回肯求。   对于每份基金份额，锁如期指从基金合同成效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购肯求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同成效日或基金份额申购肯求日五年后 的年度对日的前一日（不含对日）。在锁如期内基金份额合手有东谈主不成提倡赎回肯求，锁如期 届满后的下一个服务日起不错提倡赎回肯求。若基金份额申购肯求日至宗旨日历动怒一个锁 如期，宗旨日历到达后不错提倡赎回肯求。   宗旨日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛搀杂型基金中基 金（FOF）”，本基金不再建设每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照等闲敞开式 基金法令办理。   （2）投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制领受散布投资原则，公募基金 市集容量较大，大约知足本基金日常运作要求，不会对市集形成冲击。   根据《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险料理划定》的干系要求，本基金所投资 或合手有的基金份额的基金料理东谈主实施流动性风险料理，也会审慎评估所投资资产的流动性，  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 并针对性制定流动性风险料理步调，因此本基金流动性风险也不错得到有用控制。   对于股票、搀杂基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市集价钱受到经济身分、 政事身分、投资脸色和交易轨制等各式身分的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，虽 然不错通过投资各样化来散布非系统风险，但不成皆备规避。由于在扫数敞开日，敞开式股 票、搀杂基金的基金料理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，但如果出现较大数额的赎回肯求，则 使基金资产变现穷困，基金靠近流动性风险。本基金在股票基金采纳上，重心采纳料理表率、 事迹优良的基金料理公司料理的基金，空洞参考基金的收益风险配比，采纳优越者进行投资。   对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债券基金除承担 由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用 恶化形成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会因各式原因靠近流动性风险，使证 券交易的践诺难度提高，买入成本或变现成本增多。此外，在扫数敞开日，敞开式债券基金 料理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，如果出现多数赎回的情形，可能形成基金仓位调整和资产 变现穷困，加重流动性风险。在债券基金的投资上，采纳长久投资事迹开头、基金限度较大、 流动性较好、合手有债券的平均久期安妥、不错准确识别信用风险何况投资操作作风与当前市 场环境相匹配的基金料理东谈主，重心参考基金限度、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是 否敞开申购赎回等身分。   对于货币市集基金，其流动性风险是指投资东谈主提交了赎回肯求后，基金料理东谈主无法实时 变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资 产形成较大损失的风险。货币市集基金投资的大部分债券品种流动性较好，也存在部分企业 债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况，如果市集短期间内发生较大变化或基 金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。在货币市集基金的投资上，采纳长久投资业 绩开头、基金限度较大、流动性较好、不错准确识别信用风险何况投资操作作风与当前市集 环境相匹配的基金料理东谈主，重心参考基金限度、历史年化收益率等。   （3）多数赎回情形下的流动性风险料理步调   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转念中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转念中转入肯求份额总和后的余额)高出前一 服务日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。当基金出现多数赎回时，基金料理 东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全额赎回、部分缓期赎回、缓期办理赎回肯求、暂 停赎回。   当基金出现多数赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全额赎回或 部分缓期赎回。 序践诺。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金料理东谈主在当日 接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个服务日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。缓期的赎回肯求与下一服务日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一服务日该类基金份额的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   当基金发生多数赎回，在单个基金份额合手有东谈主高出基金总份额 30%以上的赎回肯求情形 下，基金料理东谈主不错缓期办理赎回肯求。如基金料理东谈主对其高出基金总份额 30%以上的赎回 肯求实施缓期办理，基金料理东谈主只接受其基金总份额 30%部分算作当日有用赎回肯求，且基 金料理东谈主不错根据前述“1）全额赎回”或“2）部分缓期赎回”的约定方式与其他基金份额 合手有东谈主的赎回肯求一并办理。缓期的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一敞开日该类基金份额的基金份额净值为基础筹备赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。基金份额合手有东谈主在提交赎回肯求时不错预先采纳将当日可能未获受理部分给予废除， 缓期部分如采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被废除。如投资东谈主在提交赎回 肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得高出 20 个服务日，并应当在划定媒介上进行公告。   （4）实施备用的流动性风险料理器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   本基金在靠近大限度赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   如果出现流动性风险，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到平允对待的 前提下，可实施备用的流动性风险料理器具，包括但不限于暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、缓期办理赎回肯求、舞动订价、暂停基金估值、实施侧袋机制等，算作特定情形下 基金料理东谈主流动性风险料理的支持步调，同期基金料理东谈主当令刻驻防可能产生的流动性风险， 对流动性风险进行日常监控，保护合手有东谈主的利益。当实施备用的流动性风险料理器具时，有 可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   九、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额合手有东谈主进行支付，目的在于有用阻遏并化解风险，确 保投资者得到平允对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值，  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 并不得办理申购、赎回和转念，仅主袋账户份额平时敞开赎回，因此启用侧袋机制时合手有基 金份额的合手有东谈主将在启用侧袋机制后同期合手有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不成赎回，其对应特定资产的变现期间具有概略情趣，最终变现价钱也具有概略情趣何况有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额合手有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主在基金如期 答复中裸露答复期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金料理东谈主筹备各项投资运作蓄意和基金事迹蓄意时仅需洽商主袋账 户资产，并根据干系划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金裸露的事迹蓄意不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   十、本基金的 Y 类基金份额为针对个东谈主待业金投资基金业务设立的单独的基金份额类 别，投资东谈主通过个东谈主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东谈主待业金投资基金业务（个 东谈主待业金干系轨制另有划定的除外）。根据个东谈主待业金账户要求，个东谈主待业金投资基金干系 资金及资产将封锁运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东谈主待业金账户内流转。具体业 务法令请关注基金料理东谈主届时发布的干系公告。 划定外，投资者购买 Y 类基金份额的款项应来自其个东谈主待业金资金账户，基金份额赎回等款 项也需转入个东谈主待业金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年级或者政计议定的其他领 取条件时不可领取个东谈主待业金。 条件，具体名录由中国证监会详情，每季度通过干系网站及平台等公布。本基金运作过程中 可能出现不安妥干系条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类基金份额的申 购，投资者由此可能靠近无法络续投资 Y 类基金份额的风险。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）        §18 基金合同的变更、间隔和基金财产的清理   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不经 基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后 2 日内在划定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系圭表后，《基金合同》应当间隔： 相接的；   三、基金财产的清理 组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）聘用安妥《证券法》划定的司帐师事务所对清理答复进行外部审计，聘用讼师事 务所对清理答复出具法律意见书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 变现的，清理期限相应顺延。 为故意的清理方法，本基金财产的清理可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额合手 有东谈主大会。干系法律法则或监管部门另有划定的，按干系法律法则或监管部门的要求办理。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额在基金合同间隔事由发生时各自基金 份额资产净值的比例详情剩余财产在各种基金份额中的分拨比例，并在各种基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的联系关键事项须实时公告；基金财产清理答复经安妥《证券法》划定的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告， 基金财产清理小组应当将清理答复登载在划定网站上，并将清理答复辅导性公告登载在划定 报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则划定的最低期限。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §19 基金合同的内容摘录   一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主的权利、义务   （一）基金料理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》安靖运用并料理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则划定或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律划定监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度联系法律划定，应申报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要步调保护基 金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；   （9）担任或托福其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律划定决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利益诈欺因基 金财产投资于证券所产生的权利，代表其份额合手有东谈主的利益，参与所合手有基金的份额合手有东谈主 大会，并在遵从本基金基金份额合手有东谈主利益优先原则的前提下诈欺干系投票权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额合手有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在安妥联系法律、法则的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、转念、  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 非交易过户和定投等业务法令；   （17）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎勤勉的原则料理和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科资格的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保证所料理 的基金财产和基金料理东谈主的财产相互安靖,对所料理的不同基金分别料理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳安妥合理的步调使筹备基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基 金合同》等法律文献的划定，按联系划定筹备并裸露基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复；   （10）编制季度答复、中期答复和年度答复；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他联系划定，履行信息裸露及答复义务；   （12）保守基金营业机密，不泄露基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》偏激他联系法律法则或监管机构另有划定或要求外，在基金信息公开裸露前应予守密， 不向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额合手有东谈主分拨基金 收益；   （14）按划定受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系划定召集基金份额合手有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （16）按划定保存基金财产料理业务步履的司帐账册、报表、记录和其他干系贵府不低 于法律法则划定的最低期限；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在划定期间发出，何况保证投资东谈主 大约按照《基金合同》划定的期间和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并禀报基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额合手有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额合手有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金料理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）践诺成效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的划定安全看护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则划定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成关键损失的情形，应申报中国证监  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 会，并采纳必要步调保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据干系市集法令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以老实信用、勤勉尽责的原则合手有并安全看护基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有安妥要求的营业场合，配备富余的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互安靖；对 所托管的不同的基金分别建设账户，安靖核算，分账料理，保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面相互安靖；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金料理东谈主代表基金刚烈的与基金联系的关键合同及联系凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他联系法律法则或监管机构 另有划定或要求外，在基金信息公开裸露前给予守密，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司 法机关或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金料理东谈主筹备的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度答复出具意见，说明基金料理 东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基金料理东谈主有未践诺 《基金合同》划定的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了安妥的步调；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他干系贵府不低于法律法则划定 的最低期限；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （12）保存基金份额合手有东谈主名册；   （13）按划定制作干系账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或联系划定向基金份额合手有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他联系划定，召集基金份额合手有东谈主大会或配合 基金料理东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会；   （16）按照法律法则、《基金合同》的划定监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近驱散、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行业监 督料理机构，并禀报基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，答允担抵偿服务，其抵偿服务不因其 退任而解任；   （20）按划定监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额合手有东谈主利益向基金料理东谈主追偿；   （21）践诺成效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额合手有东谈主   基金投资东谈主合手有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额合手有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再合手有本基金的基金份额。基金份额合手有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额合手有东谈主大会或者召集基金份额合手有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额合手有东谈主大会，对基金份额合手有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵府；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）谨慎阅读并投诚《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息裸露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所划定的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》间隔的有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）践诺成效的基金份额合手有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）发起资金提供方合手有使用发起资金认购的基金份额合手有期限自《基金合同》成效 之日起不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和法令   基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主组成，基金份额合手有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额合手有东谈主出席会议并表决。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会或《基金合同》另有划定的除外：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转念基金运作方式；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的报酬模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东谈主大会圭表；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额合手有东谈主大会；   （11）单独或统统合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额合手有东谈主 （以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额筹备，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额合手 有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额合手有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额合手 有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取和其他应由基金承担的用度；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式；   （3）调整联系基金认购、申购、赎回、转念、非交易过户、转托管等业务的法令；   （4）增多、减少或调整基金份额类别建设、罢手现存基金份额类别的销售及对基金份 额分类办法、法令进行调整；   （5）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东谈主利益无内容性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （7）宗旨日历到达后即 2051 年 1 月 1 日起，本基金称呼变更为“南边安盛搀杂型基金 中基金（FOF）”，本基金不再建设每份基金份额的锁如期，申购、赎回等业务将按照等闲开 放式基金法令办理；同期，基金的投资将根据基金合同的约定践诺，料理费率、托管费率均 与宗旨日历到达前一致，届时基金料理东谈主将提前进行公告；   （8）按照法律法则和《基金合同》划定不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 集。 议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 求召开基金份额合手有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提倡书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面 提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额合手有东谈主代表和基金托管 东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不 召集，单独或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东谈主仍以为有必要召开 的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额合手有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 开基金份额合手有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金份额 基金份额合手有东谈主照章自行召集基金份额合手有东谈主大会的，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当配合， 不得防止、热闹。   （三）召开基金份额合手有东谈主大会的禀报期间、禀报内容、禀报方式 额合手有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额合手有东谈主大会的基金份额合手有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福说明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递期间和地点；   （5）会务常想象议东谈主姓名及计议电话；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要禀报的其他事项。 基金份额合手有东谈主大会所采纳的具体通讯方式、托福的公证机关偏激计议方式和计议东谈主、表决 意见寄交的截止期间和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面禀报基金料理东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面禀报基金料理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票遵守。   （四）基金份额合手有东谈主出席会议的方式   基金份额合手有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则和监管机关允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额合手有东谈主大会，基金料理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行 基金份额合手有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主合手有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明安妥法律法则、《基金合同》和会议禀报的划定， 何况合手有基金份额的凭证与基金料理东谈主合手有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证判辨，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额合手有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额合手有东谈主大会。重新召集的基金份额合手有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主禀报的非 现场方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通讯开会的方式视为有用：  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议禀报后，在 2 个服务日内贯串公布干系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定禀报基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议禀报划定的方式收取基金份额合手 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经禀报不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额合手有东谈主所合手有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额合手有东谈主所合手有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的合手有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额合手有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托福东谈主合手 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福说明安妥法律法则、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额合手有东谈主不错领受书面、汇集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主详情并在会议禀报中列明。 授权方式不错领受书面、汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议禀报中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额合手有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额合手有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的禀报后，对原有提案的修改应当在基金份 额合手有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开头由大会主合手东谈主按照下列第（七）条文定圭表详情和公布监票 东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主合手东谈主为基金 料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主合手大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主合手；如果基金料理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大 会，则由出席大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额合手有东谈主算作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。基金料理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主合手基金份额合手有东谈主大会，不影响基金份额合手有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份说明文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼）和 计议方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，开头由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所禀报的表决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额合手有东谈主所合手每份基金份额有同等表决权。   基金份额合手有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所划定的须以极端决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转念基金运作方式、与 其他基金合并、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》以极端决议通过方为有 效。   基金份额合手有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄说明，不然提交安妥会议通 知中划定的阐发投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头安妥会议禀报划定的表 决意见视为有用表决，表决意见笼统不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金份额合手有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述法令的前提下，具体法令以召集东谈主发布的基金份额合手有东谈主大融会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会 议脱手后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额合手有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行召集或大会诚然 由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金料理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额合手 有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额合手有东谈主中选举三名基金份 额合手有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行清点并由大会主合手东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主合手东谈主或基金份额合手有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票东谈主应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主合手东谈主应当就地公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额合手有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额合手有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额合手有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在划定媒介上公告。如果领受通讯方式进 行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当践诺成效的基金份额合手有东谈主大会的决议。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 成效的基金份额合手有东谈主大会决议对全体基金份额合手有东谈主、基金料理东谈主、基金托管东谈主均有按捺 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额合手有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额合手有东谈主和侧袋份额 合手有东谈主分别合手有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若干系基金份额合手有东谈主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额合手有东谈主合手有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日干系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额合手有东谈主大会召开期间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额合手有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的合手有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额合手有东谈主大会投票； 选举产生又名基金份额合手有东谈主算作该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本基金合手有的基金召开基金份额合手有东谈主大会时，本基金的基金料理东谈主应现代表其 基金份额合手有东谈主的利益，参与所合手有基金的基金份额合手有东谈主大会，并在遵从本基金基金份额 合手有东谈主利益优先原则的前提下诈欺干系投票权利。基金料理东谈主需将表决意见预先征求基金托 管东谈主的意见，并将表决意见在如期答复中给予裸露。   （十一）本部分对于基金份额合手有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等 划定，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容被取消或变更的，  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 基金料理东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律法则或监管法令协商一致并提前公告后，可径直 对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额合手有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、践诺方式   （一）基金收益分拨原则 具体分拨决议详见届时基金料理东谈主发布的公告，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 东谈主可采纳现款红利或将现款红利自动转为并吞类别的基金份额进行再投资；若投资东谈主不采纳， 本基金 A 类基金份额的默许的收益分拨方式是现款分成。本基金 Y 类基金份额的收益分拨 方式是红利再投资。将来条件允许的情况下，本基金可为 Y 类基金份额提供如期分成瓜分 红方式，具体详见招募说明书或干系公告； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 有同瓜分拨权；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额合手有东谈主利益无内容不利影响的前提 下，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行安妥圭表后可对基金收益 分拨原则进行调整，不需召开基金份额合手有东谈主大会，但应于变更实施日前在划定媒介公告。   （二）收益分拨决议的详情、公告与实施   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨期间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   四、与基金财产料理、运作联系用度的索要、支付方式与比例   本基金投资于本基金料理东谈主所料理的公开召募证券投资基金的部分不收取料理费。   本基金的料理费按前一日基金资产净值扣除前一日合手有的基金料理东谈主自身料理的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   本基金 A 类基金份额的年料理费率为 0.9%，Y 类基金份额的年料理费率为 0.45%，料理 费的筹备方法如下：   H＝E×该类基金份额的年料理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金料理费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日合手有的基金料理东谈主自身料理的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金料理费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托 管东谈主协商措置。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日合手有的本基金托管东谈主自身托管的其 他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的一定比例计提。   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%，托 管费的筹备方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为（前一日的基金资产净值中扣除前一日合手有的基金托管东谈主自身托管的其他公开召募 证券投资基金部分公允价值后的余额）×（前一日该类基金资产净值/前一日基金资产净 值），若为负数，则取 0   基金托管费逐日筹备，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主授权后，由基金 托管东谈主根据与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金料理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时计议基金托 管东谈主协商措置。   上述“一、基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据联系法则及相应左券划定，按用度 推行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主运用本基金基金财产申购自身料理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠 谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照干系法则、基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   基金料理东谈主、基金托管东谈主可对本基金 Y 类基金份额的料理费、托管费实施一定的费率优 惠。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资宗旨   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监会 允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金 份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、创业 板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股票）、债 券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短 期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、所在政 府债、可转念债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产救济证券、债 券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款以偏激他银行入款）、同行存单、货币市集工 具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会的干系 划定）。   本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）。基金 投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不高出股票 资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%。 本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净值的 5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，可 以将其纳入投资范围。   本基金阶段性的资产配置如下表所示：                                 权益类资产（包括股票、股票型基金、        期间段                               搀杂型基金）比例        基金合同成效日至 2030.12.31      55%-80%  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   计入上述权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2、根据基金裸露的如期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。   在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和证 券市集的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最好 平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法则有新划定的情况下，在履行安妥圭表之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度调整。   （二）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期答复裸露的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 及基金司理最近 2 年莫得关键犯罪违纪步履；被投资基金运作合规，作风明晰，中长久收益 雅致，事迹波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金（ETF 连结基金除外）合手有单只基金不高出被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期答复裸露的限度为准；   （6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流通受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同划定明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹备且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的全部基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香 港同期上市的 A+H 股合并筹备且不含本基金所投资的基金份额），不高出该证券的 10％， 皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求划定的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期的如期开 放基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 15%； 本基金料理东谈主料理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公 司可流通股票的 30%；皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （13）本基金合手有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该资产救济 证券限度的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券，不得 高出其各种资产救济证券统统限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。基金合手有  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 资产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级答复发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期 后不得延期；   （19）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不高出 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票践诺；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎 回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不安妥前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金限度变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，则本 基金投资不再受干系限制。   为抠门基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主宰证券交易价钱偏激他不刚直的证券交易步履；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）合手有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他 基金份额；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定蹂躏的其他步履。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、推行控制东谈主或者 与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额合手有东谈主利益优先原则，驻防利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。干系交易必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予裸露。关键关联交易应提交基金料理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的安靖董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥 圭表后，则本基金投资不再受干系限制。   六、基金资产净值的筹备方法和公告方式 量筹备，精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的，从其划定。T 日的各种基金份额净值在所投 资基金裸露净值或万份收益确当日（法定节沐日顺延至第一个交易日）筹备，并不迟于 T+3 日公告。   基金料理东谈主应每个服务日筹备基金资产净值及各种基金份额的基金份额净值，并按划定 裸露。 同的划定暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果 发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主按划定对外公布。 周在划定网站裸露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个敞开日之后的第三 个服务日，通过划定网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的各种基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日之后的第三个服务日，在划定网站裸露  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 半年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同湮灭和间隔的事由、圭表以及基金财产的清理方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额合手有东谈主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不 经基金份额合手有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后 2 日内在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，经履行干系圭表后，《基金合同》应当间隔： 相接的；   （三）基金财产的清理 组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；   （5）聘用安妥《证券法》划定的司帐师事务所对清理答复进行外部审计，聘用讼师事  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 务所对清理答复出具法律意见书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。 为故意的清理方法，本基金财产的清理可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额合手 有东谈主大会。干系法律法则或监管部门另有划定的，按干系法律法则或监管部门的要求办理。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额在基金合同间隔事由发生时各自基金 份额资产净值的比例详情剩余财产在各种基金份额中的分拨比例，并在各种基金份额可分拨 的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系关键事项须实时公告；基金财产清理答复经安妥《证券法》划定的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告， 基金财产清理小组应当将清理答复登载在划定网站上，并将清理答复辅导性公告登载在划定 报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则划定的最低期限。   八、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有约 束力，仲裁费由败诉方承担。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续赤诚、勤勉、尽责地履行基金 合同划定的义务，抠门基金份额合手有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资东谈主取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资东谈主在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场合查阅。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §20 基金托管左券的内容摘录   一、基金托管左券当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：南边基金料理股份有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   成立日历：1998 年 3 月 6 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督料理委员会证监基字19984 号   组织花样：股份有限公司   注册本钱：3.6172 亿元东谈主民币   存续期间：合手续经营   经营范围：基金料理业务、发起设立基金及中国证券监督料理委员会批准的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立日历：2009 年 1 月 15 日   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字199823 号   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复200913 号   组织花样：股份有限公司   注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币   存续期间：合手续经营   经营范围：接收公众入款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债 券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务 及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供看护箱服务；代理资金清理；各种汇兑业务；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外 汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借债；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外 币有价证券；外汇单据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信拜访、 接头、见证业务；企业、个东谈主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投 资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理敞开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融生息产 品交易业务；经国务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资范围、投 资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳模范的，基金料理东谈主应按照基 金托管东谈主要求的样式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用干系时刻系统，对 基金推行投资是否安妥基金合同对于证券采纳模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行 核查。   本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基 金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）、股票（包含主板、 创业板偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证（下同）及港股通标的股 票）、债券（包括国内照章刊行的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府救济机构债、政府救济债券、 所在政府债、可转念债券、可交换债券偏激他经中国证监会允许投资的债券）、资产救济证 券、债券回购、银行入款（包括左券入款、如期入款以偏激他银行入款）、同行存单、货币 市集器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会 的干系划定）。   宗旨日历到达前，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股 票的比例不高出股票资产的 50%。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比    南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 例不高出基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不 低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金阶段性的资产配置如下表所示： 期间段                   权益类资产（包括股票、股票型基金、搀杂型基金）比例 基金合同成效日至 2030.12.31   55%-80%      计入上述权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资 产及存托凭证投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2、根据基金裸露的如期答复， 最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。      在基金推行料理过程中，本基金具体配置比例由基金料理东谈主根据中国宏不雅经济情况和 证券市集的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各种资产的投资中达到风险和收益的最 佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法则有新划定的情况下，在履行安妥圭表之后， 基金料理东谈主可对上述比例作念适度调整。      宗旨日历到达后，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监 会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证 券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含 商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 30%。投资于港股通标的股 票的比例不高出股票资产的 50%。基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、股票  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 型基金、搀杂型基金）的比例统统不高出基金资产的 25%。计入上述权益类资产的搀杂型基 金需安妥下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于基金资 产 60%的搀杂型基金；2、根据基金裸露的如期答复，最近四个季度中任一季度股票资产及 存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金。基金投资于商品基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%。本基金保留的现款或到期日在一年以内的政 府债券的比例统统不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资比例进行 监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金）；基金投资于股票 （含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品 种的比例统统不高出基金资产的 80%。投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%； 基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末 净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期应当 不少于 1 年，最近如期答复裸露的季末基金净资产不低于 1 亿元；被投资基金的基金料理东谈主 及基金司理最近 2 年莫得关键犯罪违纪步履；被投资基金运作合规，作风明晰，中长久收益 雅致，事迹波动性较低；   （5）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 连结基金除外） 合手有单只基金不高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期答复裸露 的限度为准；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流通受限基金是指封 闭运作基金、      如期敞开基金等由基金合同划定明确在一如期限内不可赎回的基金，                                   但不包括 ET F、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹备且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金合手有一家公司刊行的证 券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备且不含本基金所投资的基金份 额），不高出该证券的 10％，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此要求划定的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括敞开式基 金以及处于敞开期的如期敞开基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市 公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合合手有 一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；皆备按照联系指 数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不安妥 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基金资产 净值的 10％；   （13）本基金合手有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该资产支 合手证券限度的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于并吞原始权益 东谈主的各种资产救济证券，不得高出其各种资产救济证券统统限度的 10％；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。基金合手有资 产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到 期后不得延期；   （19）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不高出 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票践诺；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不安妥前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金限度变动等基金料理东谈主之 外的身分致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，则本 基金投资不再受干系限制。   （1）本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额（含 QDII、香港互认基金）；基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混 合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例统统不高出基金资产的 30%。 投资于港股通标的股票的比例不高出股票资产的 50%；基金投资于权益类资产（包括股票  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） （含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金）的比例统统不高出基金资产的 25%；计入上述 权益类资产的搀杂型基金需安妥下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产及存托凭证 投资比例不低于基金资产 60%的搀杂型基金；2）根据基金裸露的如期答复，最近四个季度 中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于 60%的搀杂型基金；基金投资于商 品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不高出基金资产的 10%；   （2）本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例统统不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金合手有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得合手有其他基 金中基金；   （4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于 1 年，最近如期裸露的基 金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金（ETF 连结基金除外） 合手有单只基金不高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近如期答复裸露 的限度为准；   （6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%；流通受限基金是指封 闭运作基金、如期敞开基金等由基金合同划定明确在一如期限内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金；   （7）本基金合手有一家公司刊行的证券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合 并筹备且不含本基金所投资的基金份额），其市值不高出基金资产净值的 10％；   （8）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金合手有一家公司刊行的证 券（并吞家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并筹备且不含本基金所投资的基金份 额），不高出该证券的 10％，皆备按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错 不受此要求划定的比例限制；   （9）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括敞开式基 金以及处于敞开期的如期敞开基金）合手有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市 公司可流通股票的 15%；本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合合手有 一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；皆备按照联系指 数的组成比例进行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得高出基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不安妥 该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （12）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各种资产救济证券的比例，不得高出基金资产 净值的 10％；   （13）本基金合手有的全部资产救济证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （14）本基金合手有的并吞(指并吞信用级别)资产救济证券的比例，不得高出该资产支 合手证券限度的 10％；   （15）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于并吞原始权益 东谈主的各种资产救济证券，不得高出其各种资产救济证券统统限度的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产救济证券。基金合手有资 产救济证券期间，如果其信用等第下降、不再安妥投资模范，应在评级答复发布之日起 3 个 月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足天下银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到 期后不得延期；   （19）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （20）货币市集基金投资占基金资产比例不高出 15%；   （21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票践诺；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、 赎回或二级市集交易停牌等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资不安妥前款第（3）项、第 （5）项划定的投资比例的，基金料理东谈主应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会划定 的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、 第（16）项另有约定外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并或基金限度变动等基金料理东谈主之  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 外的身分致使基金投资比例不安妥上述划定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内 进行调整，但中国证监会划定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起脱手。   如果法律法则或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的划定为准。 法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在履行安妥圭表后，则本 基金投资不再受干系限制。   基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自基金合同成效之日起脱手。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对本左券第十五部分 第（九）条基金投资蹂躏步履进行监督。   根据法律法则联系基金从事的关联交易的划定，基金料理东谈主和基金托管东谈主应预先相互 提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他关键猛烈关系的公司名单偏激更新，并以 两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的确切性、完好性、全面性。基金料理东谈主 有服务看护确切、完好、全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管 理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主应实时阐发已著名单的变更。如果基金托管东谈主在运 作中严格遵从了监督历程，基金料理东谈主仍违纪进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基 金料理东谈主承担服务，基金托管东谈主有权向中国证监会答复。   基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股股东、推行控制东谈主或 者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联 交易的，应当安妥基金的投资宗旨和投资策略，遵从基金份额合手有东谈主利益优先原则，驻防利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平允合理价钱践诺。干系交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给予裸露。关键关联交易应提交基金料理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的安靖董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金料理东谈主参与银 行间债券市集进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经谨慎采纳的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。基 金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 理东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基金料理东谈主根据市集情况需要 临时调整银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明情理，在与交易敌手发生交易 前 3 个服务日内与基金托管东谈主协商措置。基金料理东谈主收到基金托管东谈主书面阐发后，被阐发调 整的名单脱手成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照左券进行结算。基金料理东谈主负责对交易敌手的资信控制，按银行间债券市集的交易法令 进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的交易 敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金料理东谈主投资银 行入款进行监督。   基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律法则的划定及基金合同的约定，建立投 资轨制、审慎采纳入款银行，作念好风险控制；并按照基金托管东谈主的要求配合基金托管东谈主完成 干系业务办理。   （六）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金资产净值筹备、 各种基金份额净值筹备、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、干系信 息裸露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将子虚的事迹发达数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何服务，并将在发现后立即答复中国证监会。   （七）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资流通受限 证券进行监督。 关问题的禀报》等联系法律法则划定。 斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证券,不包括由于发布重 大音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限 证券。 轨制、流动性风险控制预案等规章轨制。基金料理东谈主应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险控制轨制中明确具体比例，幸免基金出现流动性风险。上  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 述规章轨制须经基金料理东谈主董事会批准。上述规章轨制经董事融会过之后，基金料理东谈主应当 将上述规章轨制以及董事会批准上述规章轨制的决议提交给基金托管东谈主。 关流通受限证券的干系信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准说明文献复印件、基金料理东谈主与承销商刚烈 的销售左券复印件、缴款禀报书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、划款账号、划款金额、 划款期间文献等。基金料理东谈主应保证上述信息的确切、完好。 变化导致基金料理东谈主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险，基金托管东谈主有权要求基 金料理东谈主对该风险的舍弃或驻防步调进行补充和整改，并作念出版面说明。不然，基金托管东谈主 经预先书面奉告基金料理东谈主，有权拒却践诺其联系指示。因拒却践诺该指示形成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担任何服务，并有权答复中国证监会。 东谈主大约平时查询。因基金料理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，形成基金财产的损失或 基金托管东谈主无法安全看护基金财产的服务与损失，由基金料理东谈主承担。 数据，导致基金托管东谈主不成履行托管东谈主职责的，基金料理东谈主应照章承担相应法律后果。除基 金托管东谈主未能依据基金合同及本左券履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托 管东谈主按照本左券履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违背法律 法则和基金合同的划定，应实时以书面花样禀报基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配 合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到禀报后应不才一服务日前实时查对并以 书面花样给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内,          基金托管东谈主有权随时对禀报 事项进行复查,   督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主禀报的违纪事项未能在限 期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易圭表也曾 成效的投资指示违背法律、行政法则和其他联系划定，或者违背基金合同约定的，应当立即 禀报基金料理东谈主，并答复中国证监会。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管协 议对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金料理东谈主应在划定期间内复兴并 改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会 报送基金监督答复的事项，基金料理东谈主应积极配合提供干系数据贵府和轨制等。   （十）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有关键违纪步履，应实时答复中国证监会，同期通 知基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金料理东谈主无刚直情理，拒却、阻 挠对方根据本左券划定诈欺监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   （十一）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金合手有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额合手有 东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头司帐师事务所意见后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书的划定。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金料理 东谈主筹备的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办理清理交收、干系信息 裸露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账料理、 未践诺或无故延伸践诺基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基 金合同、本左券偏激他联系划定时，应实时以书面花样禀报基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到禀报后应不才一服务日前实时查对并以书面花样给基金料理东谈主发出回函，说明违纪原 因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金料理东谈主有权随时对 禀报县项进行复查,   督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查步履， 包括但不限于：提交干系贵府以供基金料理东谈主核查托管财产的完好性和确切性，在划定期间 内复兴基金料理东谈主并改正。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有关键违纪步履，应实时答复中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果答复中国证监会。基金托管东谈主无刚直情理，拒却、阻 挠对方根据本左券划定诈欺监督权，或采纳拖延、诓骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节 严重或经基金料理东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金料理东谈主应答复中国证监会。   四、基金财产看护   （一）基金财产看护的原则 令，基金托管东谈主不得自交运用、责罚、分拨基金的任何财产。 如有特殊情况两边可另行协商措置。 期并禀报基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时禀报基金管 理东谈主采纳步调进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金托管东谈主对此不承担任何服务，但 应提供必要的配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 专户。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 《基金法》、《运作办法》等联系划定后，基金料理东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基 金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在划定期间内，聘用安妥《证券法》划定的司帐师 事务所进行验资，出具验资答复。出具的验资答复由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会 计师署名方为有用。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和料理  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。本 基金的一切货币收支步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的资金账户进行。 料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的步履。 资产的支付。      （四）基金证券账户的开立和料理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的步履。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主清理服务，基 金料理东谈主应给予积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的划定执 行。 用由基金料理东谈主负责。 账户的开设、使用的，按联系划定开设、使用并料理；若无干系划定，则基金托管东谈主应当比 照并投诚上述对于账户开设、使用的划定。      （五）债券托管专户的开设和料理      基金合同成效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限服务公司、 银行间市集清理所股份有限公司的联系划定，以基金的口头在中央国债登记结算有限服务公  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集 债券的结算。基金料理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金刚烈天下银行间债券市集债券回购主协 议。      （六）其他账户的开立和料理 料理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按联系法令使用并料理。      （七）基金财产投资的联系有价凭证等的看护      基金财产投资的联系什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 看护，看护凭证由基金托管东谈主合手有。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主 的指示办理。属于基金托管东谈主推行有用控制下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的损坏、灭 失，由此产生的服务应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行有用控制 的证券不承担看护服务。      （八）与基金财产联系的关键合同的看护      由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金联系的关键合同的原件分别由基金料理东谈主、基 金托管东谈主看护。除左券另有划定外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金联系的关键合同期应 保证基金一方合手有两份以上的原来，以便基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各合手有一份原来的原 件。关键合同的看护期限不少于法律法则划定的最低年限。      五、基金资产净值筹备和司帐核算      （一）基金资产净值的筹备及复核圭表      基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。      各种基金份额净值按照各种基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目筹备。各 类基金份额净值的筹备，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此产生的误差计 入基金财产。基金料理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有划定 的，从其划定。      基金料理东谈主应每个服务日筹备基金资产净值及各种基金份额净值，并按划定裸露。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   基金料理东谈主每个服务日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主， 经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主依据基金合同和干系法律法则的划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的股票、债券、基金、资产救济证券、银行入款本息、应收款项和其他投 资等合手续以公允价值计量的金融资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生关键变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及关键变化身分，调整最近交易市价，详情公允价钱； 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经济环境未发生关键变化，按 最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 交易日后经济环境发生了关键变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变化身分，调 整最近交易市价，详情公允价钱；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），登第第三方估值机构提供的估值全 价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值； 挂牌转让的资产救济证券，领受估值时刻详情公允价值； 活跃市集上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 价值的情况下，应酬市集报价进行调整以阐发估值日的公允价值；对于不存在市集步履或市 场步履很少的情况下，应领受估值时刻详情其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司股东公斥地售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会联系划定详情公 允价值。   （3）对天下银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在显然各别，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）并吞证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估值。   （5）基金估值方法   ①本基金投资的境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节 沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   ①本基金投资的 ETF 基金，按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市敞开式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。   ③本基金投资的境内上市如期敞开式基金、封锁式基金，按所投资基金估值日的收盘 价估值。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   ④本基金投资的境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金裸露份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金裸露万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 基金料理东谈主根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等干系法律法则以及监管部门、自律 法令的划定进行估值。   （6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金料理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保 基金估值的平允性。   （7）估值筹备中触及港币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日中国东谈主民银行或其授权 机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。   （8）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则划定应缴纳的各项税金，本 基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收划定调整或其他原因导致基金推行交征税金 与估算的应交税金有各别的，基金将在干系税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。   （9）如有确切把柄标明按原有方法进行估值不成客不雅反馈上述资产或欠债公允价值的， 基金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。   （10）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票践诺。   （11）干系法律法则以及监管部门、自律法令另有划定的，从其划定。如有新增事项， 按国度最新划定估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及干系 法律法则的划定或者未能充分抠门基金份额合手有东谈主利益时，应立即禀报对方，共同查明原因， 两边协商措置。   根据联系法律法则，基金资产净值筹备和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承担。本 基金的基金司帐服务方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各 方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金料理东谈主对基金净值信息的计 算结果对外给予公布。   （1）基金料理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（9）项进行估值时，所形成的误差不 算作基金资产估值舛错处理。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据舛错，或国度 司帐政策变更、市集法令变更等，基金料理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采纳必要、安妥、合理 的步调进行查验，但未能发现舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金料理东谈主和基金托 管东谈主解任抵偿服务。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的步调减弱或舍弃由此造 成的影响。   （三）基金估值舛错的处理方式   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、安妥、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为该类基 金份额净值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的舛错形成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛错的服务东谈主应当对由于 该估值舛错遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据筹备差 错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时刻原因引起的差错，若系同行业现存时刻水 平不成猜测、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述划定践诺。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交易贵府灭失或被舛错处理或形成其他差错，因不可 抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿服务，但因该差错取得不妥得利确当事 东谈主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛错服务方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担；由于估值舛错服务方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主形成损失的，由估值舛错服务方对径直损失承担抵偿 服务；若估值舛错服务方也曾积极互助，何况有协助义务确当事东谈主有富余的期间进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值舛错服务方应酬更正的情况向联系当事东谈主进行确 认，确保估值舛错已得到更正。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （2）估值舛错的服务方对子系当事东谈主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，何况仅对 估值舛错的联系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值舛错 服务方仍应酬估值舛错负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得 不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的抵偿 额加上也曾赢得的不妥得利返还的总和高出其推行损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错调整领受尽量收复至假定未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值舛错发生的原因详情 估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错形成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值筹备出现舛错时，基金料理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主， 并采纳合理的步调驻防损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；舛错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业另有通行 作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额合手有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 因暂停营业时；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 基金应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门划定的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复。基金料理东谈主、基金托管东谈主分 别独马上建设、记录和看护本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法 存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因 而影响到基金净值信息的筹备和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与答复的编制和复核   基金料理东谈主应当实时编制并对外提供确切、完好的基金财务司帐答复。月度报表的编 制，基金料理东谈主应于每月晦了后 5 个服务日内完成；《基金合同》成效后，基金招募说明书 的信息发生关键变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔 运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。季度答复应在每个季度结果之日起 15 个工 作日内编制已矣并给予公告；中期答复在上半年结果之日起两个月内编制已矣并给予公告； 年度答复在每年结果之日起三个月内编制已矣并给予公告。基金合同成效不及 2 个月的，基 金料理东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者年度答复。   基金料理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主 在收到后应在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果书面禀报基金料理东谈主。基金料理东谈主在季 度答复完成当日，将联系答复提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个服务日内 完成复核，并将复核结果书面禀报基金料理东谈主。基金料理东谈主在中期答复完成当日，将联系报 告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 知基金料理东谈主。基金料理东谈主在年度答复完成当日，将联系答复提供基金托管东谈主复核，基金托  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面禀报基金料理东谈主。基金料理东谈主和基金 托管东谈主之间的上述文献走动均以传真的方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应 共同查明原因，进行调整，调整以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以 基金料理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的答复上加盖托管 业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。如果基金料理 东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金料理东谈主有权按照其 编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金料理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账 户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   六、基金份额合手有东谈主名册的看护   本基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额合手有东谈主名册，包括基金 合同成效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额合手有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东谈主名册。基金份额合手有东谈主名册的内容至少应包括基金 份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主看护。基 金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额合手有东谈主名册，基 金料理东谈主应实时提供，不得拖延或拒却提供。   基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额合手有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额合手有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同成效日、基金合同间隔日 等触及到基金关键事项日历的基金份额合手有东谈主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善看护基金份额合手有东谈主名册，保存期限不少于法律法则 划定的最低年限。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额合手有东谈主名册用于基金托管业务之外的 其他用途，并应投诚守密义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金 份额合手有东谈主名册，应按联系法则划定各自承担相应的服务。   七、争议措置方式  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   因本左券产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一措置，协商、统一不 能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有用的 仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有按捺力。除非仲 裁裁决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自络续赤诚、勤 勉、尽责地履行基金合同和本托管左券划定的义务，抠门基金份额合手有东谈主的正当权益。   本左券适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管左券的变更和间隔   （一）托管左券的变更圭表   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内容不得 与基金合同的划定有任何冲破。   （二）基金托管左券间隔的情形   （三）基金财产的清理 小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》间隔情形出刻下，由基金财产清理小组统一采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理答复；  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）   （5）聘用安妥《证券法》划定的司帐师事务所对清理答复进行外部审计，聘用讼师事 务所对清理答复出具法律意见书；   （6）将清理答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。 为故意的清理方法，本基金财产的清理可按该方法进行，并实时公告，不需召开基金份额合手 有东谈主大会。干系法律法则或监管部门另有划定的，按干系法律法则或监管部门的要求办理。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按各种基金份额在基金合同间隔事由发生时各自基 金份额资产净值的比例详情剩余财产在各种基金份额中的分拨比例，并在各种基金份额可分 配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系关键事项须实时公告；基金财产清理答复经安妥《证券法》划定的 司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清 算公告于基金财产清理答复报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公 告，基金财产清理小组应当将清理答复登载在划定网站上，并将清理答复辅导性公告登载在 划定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则划定的最低期限。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                 §21 基金份额合手有东谈主服务   对基金份额合手有东谈主的服务主要由基金料理东谈主及销售机构提供，以下是基金料理东谈主提供的 主要服务内容。基金料理东谈主根据基金份额合手有东谈主的需要和市集的变化，有权在安妥法律法则 的前提下，增多和修改干系服务名目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金料理东谈主不承担任何服务。   若本基金包含在中国香港极端行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额合手有东谈主享有的服务 名目一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交易服务   投资东谈主可通过基金料理东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。联系 基金料理东谈主电子直销具体法令请参见基金料理东谈主网站干系公告和业务法令。   二、信息查询及交易阐发服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金料理东谈主网站等平台可享有基金交易查询、账户查询和基金料理东谈主照章披 露的各种基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称呼、料理东谈主称呼、基金代码、 风险等第、合手有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期答复和 基金料理东谈主最新动态等各种贵府。   （二）基金交易阐发服务   基金料理东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的花样实时向通过基金料理东谈主直销渠 谈投资并合手有本公司基金份额的合手有东谈主奉告其认购、申购、赎回的基金称呼以及基金份额的 阐发日历、阐发份额和金额等信息。基金份额合手有东谈主通过非直销销售机构办理基金料理东谈主基 金份额交易业务的，干系信息阐发服务请参照各销售机构推行业务历程及划定。   三、基金保多情况信息服务   基金料理东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的花样向通过基金料理东谈主 直销渠谈投资并合手有基金料理东谈主基金份额的合手有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额合手有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的计议方式概略、舛错、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 平时收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金料理东谈主网站，或拨打基金料理东谈主客服热线查询、 查对、变更预留计议方式。   四、资讯服务   投资东谈主细察并同意基金料理东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主干系的账户服务禀报、交易阐发禀报、关键公 告禀报、步履音讯、营销信息、客户护理等资讯及升值服务，投本钱基金前请详阅南边基金 官网服务先容和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可按照干系指引退订，或通过基金料理 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金料理东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线赢得投资接头、业务接头、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金料理东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式赢得投资接头、业务接头、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金料理东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金料理东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                   §22 其他应裸露事项            标题                            公告日历 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型      2024-01-22 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度 答复 南边基金对于旗下部分基金增多江苏银步履         2023-11-17 销售机构及灵通干系业务的公告 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型      2023-10-25 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度 答复 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型  2023-08-31 发起式基金中基金（FOF）2023 年中期答复   注：其他裸露事项详见基金料理东谈主发布的干系公告  南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）             §23 招募说明书存放偏激查阅方式   本招募说明书存放在本基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合，投资东谈主可在办 公期间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原来 为准。   基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容皆备一致。 南边养老宗旨日历 2050 五年合手有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（2025 年 2 月更新）                    §24 备查文献                                      南边基金料理股份有限公司

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